8 bước xây dựng phương pháp đầu tư “rủi ro thấp, lợi nhuận cao”

Thứ Tư, 16-08-2023 | 15:00 GTM+7

Tư duy tham gia đầu tư chứng khoán như một kênh tạo ra nguồn thu nhập thụ động, nguồn thu nhập khác sẽ giúp bạn nỗ lực hơn trong quá trình học tập và rèn luyện.

Đừng tham gia thị trường chứng khoán như một cuộc dạo chơi, bởi dạo chơi chắc chắn bạn sẽ mất tiền, có thể mất số tiền lớn. Hãy xây dựng tâm thế tham gia đầu tư chứng khoán như một kênh tạo ra nguồn thu nhập thu động, nguồn thu nhập thứ 2 (nếu bạn chưa có nguồn thu nhập ngoài lương) với hiệu quả đầu tư cao hơn lãi suất ngân hàng. Hãy cùng Happy Live tham khảo 8 bước xây dựng phương pháp đầu tư rủi ro thấp – lợi nhuận cao (đã được nhiều nhà đầu tư áp dụng thành công).

Bước 1: Tìm kiếm

Bạn đã có kiến thức, kinh nghiệm và trải nghiệm trong những lĩnh vực nào? Điều này cực kỳ quan trọng bởi bạn sẽ khoanh vùng NGÀNH và MÃ CỔ PHIẾU trong ngành bạn muốn đầu tư.

Không ngạc nhiên khi phần lớn nhà đầu tư mua theo tin đồn rồi cắt lỗ trong đau đớn vì chỉ chờ những thông tin miễn phí trên các diễn đàn mà không dành thời gian nghiên cứu và tìm kiếm một “watch list” các cổ phiếu tiềm năng.

Bạn phải biết mình đang tìm kiếm điều gì trong những cổ phiếu, trong cuốn sách Ngày Đòi Nợ, Phil Town đã gợi ý bạn tìm 3 chữ M:

– Meaning – Ý nghĩa: Một doanh nghiệp trong một ngành mà bạn hiểu rõ

– Moat – Con hào kinh tế: Một lợi thế cạnh tranh vững chắc của doanh nghiệp

– Management – Ban điều hành: Một CEO mà bạn tin tưởng

Bước 2: Xác định giá trị

Mỗi cổ phiếu đều sẽ có mức định giá hợp lý, phụ thuộc vào tiềm năng phát triển của ngành và các yếu tố về giá trị nội tại của doanh nghiệp. Bạn có thể định giá cổ phiếu theo chiết khấu dòng tiền, P/E, kết hợp cổ tức và tốc độ tăng trưởng,… Hãy định giá cổ phiếu mà bạn muốn sở hữu bởi sẽ chẳng có nhà đầu tư nào có thể đạt được lợi nhuận khi cổ phiếu đang ở mức giá “quá cao”.

Để đưa ra quyết đinh mua/bán, bạn cần biết được mức giá hiện tại so với giá trị thực của doanh nghiệp. Và theo một cách tự nhiên thì bạn không muốn phải mua một món hàng với mức giá quá cao so với những gì nó mang lại. Bạn muốn mua với giá hợp lý, có khi là giá khuyến mãi. Hãy ghi nhớ: Giá cả và giá trị là hai thứ khác nhau hoàn toàn.

Phương pháp đầu tư 4M] Hệ thống đầu tư hoàn chỉnh - Happy Live

Bước 3: Theo dõi

Danh sách theo dõi là danh sách các công ty hoặc cổ phiếu mà bạn muốn nắm giữ. Sở hữu danh sách này giúp bạn tập trung hơn trong quá trình tiếp nhận thông tin, theo dõi cũng như cập nhật những dữ liệu mới nhất về doanh nghiệp.

Nếu bạn không thể dành đủ thời gian để theo dõi doanh nghiệp ít nhất một lần mỗi quý, hãy liệt kê ít nhất 10 lý do tại sao bạn muốn mua cổ phiếu đó. Số tiền bạn kiếm được là trách nhiệm của bạn và bạn không thể mong đợi có được lợi nhuận lớn mà bỏ qua việc theo dõi/kiểm tra thường xuyên doanh nghiệp mà mình đầu tư.

Bước 4: Mua

Khi giá ở mức bạn muốn mua, hãy mua vào. Tùy theo phương pháp đầu tư mà bạn lựa chọn, bạn có thể mua theo 4M (mua với biên an toàn ở vùng giá hợp lý, kết hợp nghiên cứu giá trị nội tại của doanh nghiệp); mua theo phương pháp CANSLIM khi cổ phiếu xây dựng được nền giá cùng những yếu tố trong phương pháp này; mua theo dòng tiền lớn (VSA, Wyckoff,… ).

Bước 5: Sở hữu nó

Bạn muốn nắm giữ cổ phiếu trong dài hạn? Vậy hãy tận dụng những thời điểm thị trường điều chỉnh gom mua cổ phiếu, bởi vì bạn biết chắc chắn giá rồi sẽ tăng và bạn có cơ sở cho quyết định đầu tư của mình.

Nắm quyền sở hữu công ty của bạn cũng giống như bạn đang theo dõi đối tượng của mình, nhưng chuyện không chỉ có thế. Giờ thì bạn đã là người trong cuộc. Bạn sẽ phải đối mặt với cảm xúc. Quy luật Cảm xúc Đầu tư – Emotional Rule of Investing – gọi tắt là ERI

Quy luật tâm lý đầu tư ERI: Nếu bạn mua công ty này, ngay lập tức sau khi bạn mua, giá sẽ giảm, giảm, giảm. Nhưng nếu bạn không mua, giá sẽ tăng, tăng, tăng, cho đến khi bạn mua, lúc đó giá sẽ lại giảm, giảm, giảm.

Bước 6: Mua tích trữ

Nhà đầu tư sẽ không giải ngân 100% và chia vốn theo tỷ lệ % để mua cổ phiếu. Nếu mức giá hiện tại vẫn đang rất hời và bạn tin vào những tiềm năng tăng trưởng trong tương lai của doanh nghiệp, hãy tiếp tục giải ngân. Bạn sở hữu cổ phiếu. Bạn theo dõi nó và bạn cũng đang đợi cho tới khi giá giảm để có thể mua thêm nhiều cổ phiếu hơn nữa.

Bước 7: Bán

Sẽ không ai có thể mua ở đáy và bán ở đỉnh. Trước khi bán cổ phiếu, hãy tự hỏi mình những câu hỏi sau:

– Tại sao bạn mua cổ phiếu này?

– Điều gì đã thay đổi? (Lợi thế kinh doanh cốt lõi xấu đi, giá vượt qua giá niêm yết,… )

Khi bạn thiết lập được phương pháp đầu tư cho bản thân, bạn sẽ tự tin trong các quyết định, tránh được những đám đông, tâm lý FOMO, sợ hãi,… Hãy đầu tư để ngủ ngon, đừng đầu tư chỉ bởi đám đông, bởi bạn bè,…

Bước 8: Lặp lại cho đến khi giàu có

Dòng tiền luôn luôn chảy trong thị trường tài chính, tùy theo thời điểm và thị trường chung mà nhóm ngành hưởng lợi sẽ khác nhau. Đôi khi trong năm, bạn chỉ cần xuống tiền mua 2 lần nhưng vẫn mang lại tỷ suất lợi lớn.

Quá trình xây dựng phương pháp đầu tư cho bản thân không thể hoàn thiện trong 1-2 ngày, quá trình này đòi hỏi nhà đầu tư cần nhiều tháng và có thể là nhiều năm học tập, nghiên cứu, thử và sai,… để rồi cuối cùng bạn chọn được phương pháp đầu tư phù hợp với bản thân (kèm theo khẩu vị rủi ro trong thị trường đó).

Happy Live chúc bạn đầu tư thành công!

Happy Live Team

Nguồn: Sách Ngày Đòi Nợ, Happy Live Team biên tập và bổ sung