Sinh ra và lớn lên trong một gia đình tôn giáo tị nạn, không nhận được sự quan tâm của cha mẹ cùng cảnh nghèo đói cả tuổi thơ khiến Israel Englander quyết tâm học hành để thoát nghèo và tủi nhục trong cuộc sống.
Israel Englander sinh ra trong một gia đình người Do Thái gốc Ba Lan tại khu phố nghèo của Brooklyn. Ba mẹ của Englander làm tự do nên không có thời gian quan tâm tới con cái. Cả tuổi thơ sống trong nghèo đói, tủi nhục đã thúc đẩy Englander chăm chỉ học hành với mục tiêu thoát khỏi đói nghèo.
Sau khi tốt nghiệp phổ thông, Englander học ngành cử nhân tài chính tại trường đại học New York. Lúc rảnh rỗi, ông đi làm thêm quét dọn tại sở giao dịch chứng khoán New York để kiếm thêm thu nhập. Chính quãng thời gian vất vả cùng sự hứng thú với thị trường chứng khoán Mỹ đã nuôi dưỡng giấc mơ được trở thành nhà quản lý quỹ đầu tư sau này.
Kể từ năm thứ 2 đại học, Israel Englander đã mở tài khoản và đầu tư cổ phiếu với một số vốn nhỏ tích lũy được khi đi làm thêm. Ra trường, Englander trở thành chuyên viên tư vấn tài chính chứng khoán của Wall Kaufman, Alsberd & Co. Nhờ đầu tư một vài phi vụ thành công nên vào năm 1977, ông và người bạn cộng sự John Mulheren đã thành lập công ty môi giới và tư vấn đầu tư đầu tiên mang tên Englander & Co.LTD.
Từ năm 1989, Englander cùng với người đồng nghiệp Ronard Shear – một người quen của ông khi ông còn làm tạp vụ, đồng sáng lập quỹ Millennium Management với 35 triệu USD huy động từ bạn bè, gia đình. Năm 1991, Shear rời đi khi quỹ gặp khó khăn. Kể từ đó đến nay, Englander trực tiếp quản lý và phát triển quỹ lớn mạnh với hơn 3000 nhân viên làm việc tại các văn phòng ở Hoa Kỳ, châu Âu và cả châu Á. Theo báo cáo, Millennium Management đã tạo ra lợi nhuận 10,2 tỷ USD trong năm 2020 và đứng thứ 2 trong danh sách 20 quỹ phòng hộ hiệu quả nhất năm 2020, bất chấp sự tàn phá của dịch Covid-19 lên thị trường. Tính đến tháng 7 năm 2020, Millennium quản lý khoảng 45 tỷ USD.
Với việc gây dựng một đế chế vững mạnh, tạo ra nguồn lợi nhuận khổng lồ, Israel Englander đã chứng tỏ rằng ông là một nhà đầu tư khôn ngoan bậc nhất. Trong một bài phỏng vấn với Forbes vào 6 năm trước, ông đã chia sẻ nguyên tắc đầu tư chỉ gói gọn trong 2 điều dưới đây:
Khi phần lớn nhà đầu tư chỉ quan tâm đến lợi nhuận thì Englander lại tập trung vào sự cân bằng hiệu quả giữa rủi ro và lợi nhuận. Với nguyên tắc này, khi thị trường chứng khoán Mỹ giảm điểm, quỹ đầu tư của ông vẫn có thể có lời ít hoặc nếu có thua lỗ thì cũng không nhiều. Nhưng khi thị trường tăng điểm thì giá trị danh mục đầu tư sẽ tăng rất mạnh.
Theo Englander, một quyết định đầu tư có hiệu quả hay không thì lợi nhuận chính là tiêu chí hàng đầu để đánh giá, nhưng lợi nhuận nhiều hay ít lại là một câu chuyện khác. Khi thị trường đi lên, bạn có thể ghen tị với những người lãi lớn nhưng khi đà giảm xuất hiện, bạn sẽ cảm thấy may mắn khi không mất nhiều tiền như họ. “Bạn không thể biết ai đang bơi mà không mặc quần cho đến khi thủy triều xuống”.
Englander cho rằng phần đông nhà đầu tư thường dễ mắc sai lầm khi mua cổ phiếu mà hầu hết thuộc sở hữu của các tổ chức đầu tư tài chính. Theo ông, những cổ phiếu loại đó thường đắt đỏ và có nhiều người mua, nhưng cũng sẽ dễ bị các quỹ đầu tư từ bỏ một cách bất ngờ.
Chẳng hạn như việc các quỹ đầu tư đã đổ tiền vào cổ phiếu ngành năng lượng và hàng hóa chính trước khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008. Nhưng khi khủng hoảng diễn ra, những tổ chức tài chính này buộc phải bán tài sản nhằm hoàn trả tiền cho các nhà đầu tư khi mà giá cổ phiếu những ngành trên đã giảm mạnh hơn mức giảm chung.
Mặc dù việc chọn một cổ phiếu sẽ căn cứ vào những chỉ báo trong phân tích kỹ thuật, yếu tố nội tại của doanh nghiệp, người nắm giữ cổ phiếu… Tuy nhiên, Englander luôn nhắc nhở nhân viên là cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro, và yếu tố đó là một trong những rủi ro mà ông quan tâm.
Có thể bạn quan tâm
Bộ sách Giao dịch theo xu hướng
Israel Englander: “Đầu tư không phải một trận đánh chớp nhoáng, đó là một cuộc chiến dài hơi mà trên chiến trường đó, thắng một trận không có nghĩa bạn là người làm chủ tất cả…”
