Nhà toán học/ nhà đầu tư Edward Thorp là một trong những nhân vật hiếm hoi có thể vận dụng triệt để lý thuyết toán học về lĩnh vực đầu tư. Với Edward Thorp, một nhà đầu tư có đủ không ngoan hay không còn phụ thuộc vào cách họ phân bổ và quản lý tài sản.

1. Tài sản tư nhân của bạn nên được phân bổ để dễ dàng cho việc quản lý và đầu tư

Trong cuốn sách “Người đàn ông đánh bại mọi thị trường” thì Edward Thorp đã tạo sẵn một khung tham khảo chi tiết cho độc giả về các lớp tài chính tư nhân. 

Tôi xin được phép liệt kê sơ 4 khía cạnh chính đó là “Cổ Phần” – “Chứng Khoán Hưởng Lãi Suất” – “Bất Động Sản” – “Hàng Hóa”.

Khi chúng tôi đã có một khoản tiền dư riêng dĩ nhiên, chúng ta sẽ bắt đầu suy tính cho việc nuôi dưỡng và tăng trưởng số tiền đó. Vấn đề là làm như thế nào?

• Câu chuyện đáng suy ngẫm về đầu tư

Một gia đình nọ sau khi người chồng qua đời thì tài chính của gia đình cũng gặp trở ngại nghiêm trọng vì người chồng chính là nguồn thu nhập chính lúc bấy giờ.

Người vợ may mắn thay, vẫn còn số tiền bảo hiểm + một ít tiền dư và căn nhà. Tổng cộng lúc bấy giờ bà đang sở hữu khoảng 2 tỷ 300 triệu tiền mặt VND.

Nếu như người vợ chỉ cất số tiền này trong két sắt và lấy ra 0,435% (~10 triệu) mỗi tháng cho việc chi tiêu thì 1 năm bà sẽ tốn tầm 120 triệu.

Dưới sự ảnh hưởng của lạm phát thì số tiền này sẽ chỉ đủ chi trả khoảng 15 năm cho gia đình bà.

• Nếu bà ấy quyết định đầu tư theo cách ít rủi ro nhất:

Bà có thể phân bổ số tiền của mình qua các ngân hàng khác nhau và nhận lại lợi nhuận trên mức lãi suất ngân hàng đưa ra.

– Vì người vợ muốn đảm bảo tính an toàn và tăng trưởng bền vững cho khoản vốn của mình nên đã bỏ 43,48% số tiền vào ngân hàng A với lãi suất 5.30% mỗi năm

Suy ra:

1 năm bà sẽ nhận được: 53.000.000 VND

 1 tháng bà sẽ thu về: 4.416.666 VND

– Bà bỏ thêm 21,74% số tiền vào ngân hàng B với lãi suất 5.00% mỗi năm

Suy ra:

1 năm bà nhận được: 25.000.000 VND

1 tháng bà sẽ thu về: 2.083.333 VND

Bà bỏ thêm 21,74% số tiền vào ngân hàng C với lãi suất 5.30% mỗi năm

Suy ra: 1 năm bà nhận được: 26.500.000 VND

             1 tháng bà sẽ thu về: 2.0208.333 VND

Tuy mức lợi nhuận không cao nhưng bà vẫn đảm bảo được chi tiêu gia đình nếu tập sống cần kiệm và tiết kiệm hơn. 

2. Phương pháp đầu tư để tăng trưởng quỹ tài chính bản thân 

Tuy nhiên, giả thuyết và phương pháp trên là dành cho những ai không có kiến thức về tài chính cũng như không có ý thức phát triển tư duy đầu tư.

Nhưng dĩ nhiên Edward Thorp không viết quyển sách “Người đàn ông đánh bại mọi thị trường” dành cho những ai không dám tìm hiểu về lĩnh vực này. 

Ông nhấn mạnh việc phân bổ và quản lý đầu tư theo thiên hướng dành cho cả nhà đầu tư thụ động và tích cực. 

Việc phân hóa các khoản đầu tư sẽ giúp giảm thiểu rủi ro cũng như mở rộng khoản lợi nhuận cho bạn,

Ví dụ:

Nếu bạn tập trung chỉ đầu tư vào nhóm cổ phiếu của một công ty và không có phương án dự phòng nào thì thiệt hại bạn nhận về sẽ cao hơn khi bạn đầu tư vào 2 nhóm cổ phiếu khác nhau.

Hoặc

Như câu chuyện trên, nếu người vợ kiên quyết chỉ đổ tiền vào một ngân hàng thì rủi ro đầu tư của bà sẽ cao hơn.

Nếu bạn muốn xác định được những khoản đầu tư hiệu quả, thì trong sách : “Người đàn ông đánh bại mọi thị trường”, Thorp cũng đã chia sẻ thêm những kiến thức trọng yếu như hiệu ứng mỏ neo, tiêu chuẩn Kelly hay đòn bẩy…

Nếu bạn muốn biết chính xác làm sao để hình dung được những kiến thức này chính xác hơn dựa trên số liệu thực tế, thì bạn chắc chắn không thể bỏ qua  “Người đàn ông đánh bại mọi thị trường”.

Tác giả: Happy Live

Có thể bạn quan tâm

Người Đàn Ông Đánh Bại Mọi Thị Trường – Edward Thorp

Từ sòng bạc Las Vegas tới phố Wall

ĐỌC THỬ

ĐẶT SÁCH