Thị trường “xanh tím” thời gian gần đây khiến nhiều nhà đầu tư dần trở nên tự tin vào khả năng của bản thân và một số thì muốn nhận lời quản lý tiền cho cả bạn bè và người thân. Đây có phải là một quyết định thông minh?

Mở rộng danh mục bằng việc nhận lời đầu tư cho người thân, bạn bè – nên chăng?

Nó khiến bạn xao nhãng khỏi mục tiêu ban đầu hay công cụ đưa bạn đến đích?

Việc quản lý tiền cho người khác có thể là một sự xao nhãng khỏi mục tiêu chính của bạn, hoặc cũng có thể là công cụ giúp bạn đạt được mục tiêu đó. Điều này phụ thuộc vào cách bạn tiếp cận và xử lý công việc này.

– Bạn sẽ làm việc này miễn phí hay có phí? Nếu bạn dự định tính một khoản phí, việc này có thể giúp bạn đạt được mục tiêu tài sản.

– Tuy nhiên, bạn đã sẵn sàng để đối mặt với trạng thái tâm lý của những người mà bạn sẽ quản lý tài sản giúp?

– Bạn đã có sẵn quy trình kế toán hỗ trợ chưa? Liệu công sức đối mặt với công việc kế toán và cả khách hàng của bạn có đáng để bị xao nhãng khỏi công việc giao dịch chính của bạn?

Nếu xuất hiện câu trả lời “không” cho bất kỳ câu nào trong số các câu trên, thì đây không phải là mục tiêu quan trọng với sứ mệnh và nên được loại bỏ ngay lập tức.

Áp lực về một hệ thống sinh lời

Nếu dự án có ý nghĩa với bạn, để quản lý được một lượng tài sản lớn, bạn phải tạo ra mức lợi nhuận trên mức trung bình với rủi ro thấp. Ví dụ, một hệ thống có thể giúp bạn đạt được nhiệm vụ này sẽ là một hệ thống tạo ra mức lợi nhuận từ 15% đến 25% mỗi năm, và không có nhiều hơn một hoặc hai tháng thua lỗ trong năm.

Nếu bạn đã có sẵn một hệ thống như thế, nhận tiền của khách hàng sẽ có ích. Nếu bạn vẫn chưa có một hệ thống như vậy, tiền của khách sẽ chỉ là một sự xao nhãng.

Đảm bảo các nguồn lực cần thiết

Giả sử bạn đã có sẵn một hệ thống và quyết định nhận lấy số tiền. Bước tiếp theo đó là xác định nguồn nhân lực và tài chính cần phân bổ trước khi thực hiện nhận lấy tiền của khách hàng. Bạn còn cần chuẩn bị thứ gì trước bước này không?

Đầu tiên, bạn phải có hệ thống kế toán sẵn sàng. Nếu không, bạn cần (1) tìm một ai đó để giúp bạn với công việc kế toán và (2) thiết lập một hệ thống để gửi báo cáo cho khách hàng. Điều này tương đương với việc phân bổ nguồn lực nhân sự và tài chính vào mục tiêu của bạn.

Thứ hai, bạn cần những hệ thống sẵn sàng để xử lý những câu hỏi của khách hàng (bao gồm khách hàng mới). Bạn sẽ tiếp thị khách hàng như thế nào? Bạn sẽ xử lý như thế nào khi khách hàng muốn thông tin cập nhật về tài khoản của họ hoặc kết quả giao dịch của bạn? Một lần nữa, bởi vì bạn đã quyết định nhận tiền của khách hàng như là một nhiệm vụ chính, bạn cần phân bổ nguồn lực nhân sự và tài chính để thiết lập những hệ thống này.

Cuối cùng, bạn cần một quy trình cho phản hồi và giám sát dự án. Quy trình này sẽ giúp bạn đi đúng tiến độ và tránh lãng phí nguồn lực. Khi bạn đã phân bổ nguồn lực cho một dự án có ý nghĩa quan trọng với công việc giao dịch của bạn, bạn cần có cách để giám sát tiến độ của nó.

– Làm thế nào bạn biết được rằng nguồn lực đang được sử dụng hiệu quả?

– Làm thế nào bạn biết rằng dự án đang đi đúng tiến độ?

– Nếu có người khác tham gia, làm thế nào bạn biết được người đó đang làm tốt công việc của họ?

Như vậy, việc quản lý tiền cho bạn bè, người thân và rộng hơn thế nữa, có thể mang lại lợi ích cho cả hai bên. Tuy nhiên, bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng các yếu tố như mục tiêu, khả năng, hệ thống và nguồn lực trước khi đưa ra quyết định. Hãy đảm bảo rằng bạn có đủ khả năng và sự chuẩn bị để thực hiện công việc này một cách hiệu quả và trách nhiệm.

Happy Live Team

Nguồn: Super Trader

SÁCH MỚI – DỰ KIẾN PHÁT HÀNH VÀO T4/2024