Quy tắc 2% giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro như thế nào?
Quy tắc 2% là nguyên tắc quản lý rủi ro mà Andrew Aziz áp dụng để đảm bảo mình không đặt quá nhiều vốn vào một giao dịch cụ thể.
Tác giả “Kỹ Thuật Giao Dịch Để Kiếm Tiền Hằng Ngày”, Andrew Aziz chia sẻ: “Khả năng đưa ra quyết định, khả năng tạo ra và tuân thủ các quy tắc giao dịch của bạn là những điều cốt lõi của thành công”. Bạn cần phải xác định rủi ro của mình với tư cách là một chủ doanh nghiệp – số tiền tối đa bạn có thể mạo hiểm cho mỗi giao dịch là bao nhiêu.
Quy tắc 2% giúp nhà đầu tư quản lý rủi ro như thế nào?
Tỷ lệ lớn nhất mà các nhà giao dịch có thể chịu rủi ro đối với một giao dịch bất kỳ là 2% vốn chủ sở hữu tài khoản của họ (không bao gồm ký quỹ). Ví dụ: nếu bạn có tài khoản 30.000 đô la, bạn không được mất hơn 600 đô la cho một giao dịch; nếu có 15.000 đô la, bạn không được mất hơn 300 đô la.
Đừng tính 2% dựa trên sức mua của bạn (vốn và margin), mà chỉ là 2% trên số vốn bạn có trong tài khoản. Nếu bạn có ít vốn, hãy giao dịch ít cổ phiếu hơn. Nếu bạn thấy một cơ hội hấp dẫn, nhưng có điểm dừng lỗ hợp lý cao hơn 2% vốn chủ sở hữu của bạn, hãy bỏ qua thương vụ đó và tìm kiếm cơ hội khác. Bạn có thể mạo hiểm ít hơn chứ không bao giờ được mạo hiểm nhiều hơn. Bạn phải tránh rủi ro hơn 2% cho một giao dịch. Cá nhân tôi giới hạn khoản lỗ cho mỗi giao dịch của mình ở mức 1% tài khoản của tôi và 99% tài khoản còn lại luôn luôn được bảo vệ.
Xác định điểm dừng lỗ
Mọi chiến lược giao dịch hàng ngày đều phải có mức cắt lỗ và bạn phải thoát khỏi những cổ phiếu có biến động trái với chiến lược của bạn. Hãy thử tưởng tượng rằng bạn đang bán khống một cổ phiếu dưới mức kháng cự quan trọng và bạn đang đợi giá giảm xuống. Mọi việc đang thuận lợi thì đột nhiên giá quay đầu tăng chóng mặt phá vỡ mức kháng cự và có xu hướng tăng cao hơn nữa. Bây giờ kế hoạch giao dịch ban đầu của bạn đã lỗi thời. Bạn không có lý do gì để tiếc nuối giao dịch này.
Một sai lầm phổ biến của các nhà giao dịch mới chính là họ không chấp nhận một khoản lỗ nhỏ. Chấp nhận lợi nhuận thì dễ, nhưng để vượt qua sự cám dỗ chờ đợi các giao dịch thua lỗ quay trở lại điểm hòa vốn lại khó hơn nhiều, đặc biệt là đối với những người mới bắt đầu. Họ thường sẽ nói, “Tôi sẽ chờ giao dịch này thêm một chút.” Chờ đợi một điều gì đó không có khả năng xảy ra có thể dẫn đến thiệt hại nghiêm trọng.
Nếu bạn không biết hoặc không phán đoán được điểm dừng lỗ của mình ở đâu, thì có lẽ bạn không nên tham gia giao dịch đó ngay từ đầu.
Nhiều người nghĩ rằng một ngày giao dịch tốt là một ngày có lợi nhuận. Sự thật là một ngày giao dịch tốt là một ngày mà bạn có kỷ luật, giao dịch theo chiến lược hợp lý và không vi phạm bất kỳ quy tắc giao dịch nào. Sự không chắc chắn thường tình của thị trường chứng khoán sẽ dẫn đến một số ngày bạn bị lỗ, nhưng không có nghĩa đó là những ngày giao dịch tồi tệ.
Happy Live Team
Nguồn: Sách “Kỹ Thuật Giao Dịch Để Kiếm Tiền Hằng Ngày Trên Thị Trường Chứng Khoán”
Có thể bạn quan tâm
Kỹ thuật giao dịch để kiếm tiền hàng ngày trên thị trường chứng khoán
Hướng dẫn về các công cụ giao dịch, cách quản lý tiền và tâm lý giao dịch
