Chúng ta thường cho rằng những người thông minh sẽ dễ dàng đạt được thành công trong mọi lĩnh vực, đặc biệt là trong giao dịch tài chính, nơi mà kiến thức và phân tích đóng vai trò quan trọng. Tuy nhiên, thực tế lại phơi bày một bức tranh hoàn toàn khác. Nhiều nhà giao dịch tài năng, với IQ cao và kiến thức sâu rộng, lại không thể đạt được lợi nhuận ổn định trên thị trường.

Thông minh không phải tất cả

Hãy nghĩ về những quỹ đầu tư hàng đầu, nơi tập trung những bộ óc tài năng nhất. Liệu họ luôn đạt được lợi nhuận cao? Câu trả lời có thể sẽ khiến bạn bất ngờ.

– Tác giả Eleanor Laise đã viết trên tờ SmartMoney một bài báo có tựa đề là “Nếu chúng ta thông minh đến thế, vì sao chúng ta vẫn không giàu?” (tháng 6/2001), nói về câu lạc bộ đầu tư MENSA, bao gồm những thành viên với chỉ số IQ rất cao nhưng chỉ tạo ra mức lợi nhuận rất thấp là +2.5% trong suốt 15 năm qua khi đầu tư chứng khoán. Trong cùng khoảng thời gian, thế giới chứng kiến nhiều biến động kỷ lục về giá cổ phiếu trên toàn cầu.

– Quỹ Long-Term Capital có cổ phần của những người đoạt giải Nobel tài giỏi trong hội đồng quản trị đã khiến mình thất bại bằng đòn bẩy và làm rung chuyển thị trường chứng khoán và trái phiếu vào tháng 8/1998.

– Michael Berger, nhân vật trung tâm trong sự sụp đổ của Quỹ Manhattan – nơi nhà đầu tư đã mất hơn 400 triệu đô do những chiến lược bán không được may mắn trong thị trường tăng giá – được miêu tả là một con người cực kỳ thông thái, có năng lực và rất đáng tin cậy. Để có thể giấu được những khoản lỗ khổng lồ với nhà đầu tư trong một thời gian dài như ông ta đã làm, quả thật cần nhiều suy tính thông minh.

Vì sao những nhà giao dịch thông minh lại để mất tiền trong thị trường?

1. Không đa dạng hóa bởi vì cho rằng mình đúng

Những người thông minh biết rằng họ thông minh. Họ đã đạt điểm cao cả đời và có thể giành được một vài học bổng trên hành trình. Họ sở hữu nhiều bằng cấp. Họ có thể nhớ lại những kiến thức khó hiểu về nhiều chủ đề. Mọi người bảo rằng họ thông minh. Tất cả những điều đó sẽ đi vào tâm trí nếu họ không cẩn thận. Sau cùng, họ sẽ học được bài học rằng họ không thể thông minh hơn thị trường.

2. Không sử dụng chiến lược bán

Những người thông minh biết rằng họ đã sắp xếp để mọi chuyện diễn ra theo ý mình và đã chuẩn bị mọi thứ kỹ lưỡng. Họ không tin rằng mình có thể thất bại. Có thể họ chưa bao giờ phải trải qua thất bại lớn nào trước đây trong đời. Ai lại cần một chiến lược bán khi bạn biết rằng mình đúng cơ chứ? Thị trường có nhiều cách để dạy những người này một bài học.

3. Sử dụng chiến lược bình quân giá xuống với một vị thế đang lỗ

Nếu ý tưởng đầu tư ban đầu đã tốt sẵn, thì khi thị trường giảm giá nó sẽ là một món hời lớn, bởi vì họ có thể mua với giá rẻ hơn. Nhưng thị trường có thể tiếp tục giảm, cho họ ăn đòn tơi tả và đôi khi buộc họ thoát khỏi trò chơi.

4. Nghĩ rằng những nghiên cứu toàn diện có thể dự đoán được tương lai

Như phần tuyên bố miễn trách nhiệm có nói, kết quả trong quá khứ không báo cho ta về lợi nhuận tương lai. Điều này thật ra là đúng và được minh chứng bởi vô số nghiên cứu của các nhà giao dịch ở nhiều thị trường, nhiều chiến lược và nhiều khoảng thời gian khác nhau. Đôi khi những người thông minh nghĩ rằng bằng nếu họ dùng một lượng lớn dữ liệu và phân tích nó đến chết, họ sẽ có lợi thế trong việc dự đoán hành vi tiếp theo của thị trường. Thất bại có thể và sẽ xảy ra khi thị trường làm một điều gì đó mà nó chưa từng làm trước đây.

5. Tối ưu hóa quá mức một chiến lược khi sử dụng dữ liệu quá khứ

Bởi vì những nhà giao dịch thông minh có trí tuệ để nghĩ ra mọi kiểu phương pháp giao dịch, nên họ có thể nghĩ ra vô số chỉ số đo lường trong chiến lược của mình để giao dịch bằng dữ liệu quá khứ và cho ra những kết quả tuyệt vời. Vấn đề đó là trong những mô phỏng của mình, họ đang chiến đấu với thị trường trong trận chiến quá khứ chứ không phải là trận chiến tiếp theo mà họ nên tập trung vào. Họ không chuẩn bị cho trường hợp lỡ-như có thể xảy ra và chuẩn bị đàng hoàng cho chúng.

6. Tìm kiếm sự hoàn hảo

Những nhà giao dịch thông minh có thể nghĩ ra nhiều cách giao dịch tốt hơn, đôi khi họ dành ra phần lớn cuộc đời để tìm kiếm sự hoàn hảo, thay vì giao dịch với chiến lược tốt nhất của mình tại thời điểm đó và nhận ra rằng họ có thể nghiên cứu để cải thiện nó trong dài hạn.

Bạn sẽ không bao giờ có một chiến lược giao dịch hoàn hảo. Điều bạn cần làm cố gắng hết sức mỗi ngày, và không ngừng cố gắng để khiến nó tốt hơn.

7. Thường xuyên thay đổi một chiến lược giao dịch đang gây thua lỗ thành một chiến lược “tốt hơn”

Những người thông minh có những bộ não rất chủ động, có thể nghĩ ra mọi phương pháp mới, “tốt hơn” để giao dịch. Một số những phương pháp giao dịch này có thể rất phức tạp, nhằm thỏa mãn năng lực trí tuệ của họ. Nhưng nếu bạn đưa ra giả định rằng chiến lược nào cũng có những ngày tốt và những ngày xấu, thì từ bỏ một chiến lược đang thể hiện không tốt có thể là một hành động thiếu sáng suốt. Chiến lược đang rất hiệu quả vào lúc này có thể trở nên giảm nhiệt trong tương lai và chiến lược trung bình của năm nay có thể trở thành chiến lược ngôi sao của năm sau.

Trí thông minh là một lợi thế, nhưng nó không phải là yếu tố quyết định thành công trong giao dịch. Để thành công, bạn cần kết hợp trí thông minh với kỷ luật, kiên nhẫn và một thái độ học hỏi không ngừng.

Happy Live Team

Nguồn: Trend Following Mindset

Tư duy giao dịch theo xu hướng

Kiếm tiền trong mọi xu hướng tăng, giảm, sự kiện thiên nga đen

Đặt ngay