Tiếp nối chuỗi bài viết về 100 câu nói hay nhất của Warren Buffett, bài viết này sẽ đề cập đến những lời khuyên của Nhà tiên tri xứ Omaha về lựa chọn cổ phiếu, việc kiên nhẫn – kỷ luật với những thứ không nên đầu tư và hãy luôn đọc sách.

Quan điểm của Warren Buffett về lựa chọn cổ phiếu

• “Nếu bạn muốn dành sáu đến tám giờ mỗi tuần để xem xét các khoản đầu tư của mình, hãy làm điều đó. Nếu không, thì hãy thực hiện chiến lược bình quân chi phí đô la vào các quỹ chỉ số.”

Buffett công khai thừa nhận rằng không phải ai cũng nên đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu.

Charlie và tôi coi những cổ phiếu phổ biến có thể bán được mà Berkshire sở hữu như là lợi tức trong các doanh nghiệp, chứ không phải là các biểu tượng được mua hoặc bán dựa trên các mô hình biểu đồ của chúng, mức giá mục tiêu của các nhà phân tích hoặc ý kiến ​​của các chuyên gia truyền thông.

• “Mua cổ phiếu của một công ty vì bạn muốn sở hữu nó, không phải vì bạn muốn cổ phiếu của nó tăng giá.

Buffett khuyên các nhà đầu tư không nên coi các khoản đầu tư của họ như “cổ phiếu”, mà “hãy mua một cổ phiếu như thể là mua toàn bộ doanh nghiệp vậy.”

• “Không bao giờ đầu tư vào một doanh nghiệp mà bạn không thể hiểu.”
• “Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì.”
• “Nếu bạn không cảm thấy thoải mái khi ước tính sơ bộ thu nhập trong tương lai của một tài sản nào đó, hãy quên nó đi và chuyển sang những tài sản khác.”
• “Hãy mua các công ty có lịch sử lợi nhuận mạnh mẽ và có moohinhf nhượng quyền kinh doanh mang tính chi phối.”
• “Chúng tôi muốn các sản phẩm mà mọi người cảm thấy muốn hôn bạn thay vì tát bạn.”

Có một lý do giải thích tại sao bạn sẽ không tìm thấy một loạt những cái tên trong lĩnh vực công nghệ sinh học hoặc công nghệ tăng trưởng cao trong danh mục đầu tư của Buffett. Ông không hiểu chúng, vì vậy ông không đầu tư vào chúng. Bạn không chỉ cần phải hiểu các doanh nghiệp mà bạn đầu tư, mà bạn còn phải gắn bó với các công ty có lịch sử lợi nhuận đã được kiểm chứng, có những sản phẩm mà người tiêu dùng yêu thích và là những công ty hàng đầu trong các ngành mà chúng hoạt động.

• “Thà có một phần trong viên kim cương Hope còn hơn là sở hữu cả viên kim cương giả.”

Đầu tư vào các công ty lớn nhưng tuyệt vời hơn là mua một doanh nghiệp tầm thường chỉ vì nó rẻ.

• “Trong giới kinh doanh, gương chiếu hậu luôn rõ ràng hơn kính chắn gió.”
• “Một điều có thể hữu ích là viết ra lý do bạn mua cổ phiếu trước khi mua nó. Viết xuống như sau: “Tôi sẽ mua Microsoft với giá 300 tỷ USD vì …”. Hãy buộc mình phải viết ra điều này. Nó giúp làm rõ tâm trí và tính kỷ luật của bạn.”

Trên đây là hai lời khuyên tuyệt vời giúp bạn đánh giá các khoản đầu tư của mình. Dữ liệu trong quá khức luôn chính xác hơn các dự đoán trong tương lai, vì vậy nó sẽ đóng vai trò quan trọng hơn nhiều trong phân tích của bạn. Hãy luôn biết lý do tại sao bạn đầu tư vào một công ty trước khi bỏ tiền vào đó.

Quan điểm của Warren Buffett về tầm quan trọng của việc học

Buffett tin rằng tư duy có lẽ là tài sản quan trọng nhất của bạn khi bạn hoạt động với tư cách là một nhà đầu tư. Vì vậy, điều quan trọng là dành thời gian để rèn luyện tưu duy của mình, điều này được lý giải qua những câu nói sau của ông:

• “Tôi chỉ ngồi trong văn phòng của mình và dành cả ngày để đọc sách.”
• “Tôi nhất định phải dành rất nhiều thời gian, hầu như mỗi ngày, chỉ để ngồi và suy nghĩ. Đây là điều không mấy phổ biến ở trong môi trường kinh doanh Hoa Kỳ.”

Buffett là một người đọc sách cuồng nhiệt. Mọi người thường ngạc nhiên khi biết rằng Buffett dành phần lớn thời gian trong ngày làm việc của mình để ngồi một mình trong văn phòng và đọc sách, nhưng Buffett cho rằng phần lớn thành công của mình đến từ việc ông cố gắng có được càng nhiều kiến ​​thức càng tốt.

“Khoản đầu tư quan trọng nhấ mà bạn có thể thực hiện là đầu tư vào chính bạn.”

“Bước chuẩn bị tốt nhất cho hoạt động kinh tế của mình trong tương lai chính là đầu tư vào giáo dục của chính mình. Nếu bạn học tập chăm chỉ và học khi bạn còn trẻ, bạn sẽ luôn có điều kiện tốt nhất để đảm bảo tương lai của mình.”

“Đọc 500 trang sách như thế này mỗi ngày. Kiến thức được tích lũy dần dần, giống như lãi kép vậy. Tất cả các bạn đều có thể làm được, nhưng tôi đảm bảo sẽ không có nhiều bạn làm điều này.”

Quan điểm của Warren Buffett về việc bỏ qua tạp âm của thị trường

Theo Buffett, một trong những sai lầm tồi tệ nhất mà các nhà đầu tư có thể mắc phải là quá chú ý đến nhận định cảu các nhà bình luận trên TV, các diễn biến chính trị hoặc tin đồn trên thị trường.

• “Trong 54 năm (Charlie Munger và tôi) đã làm việc cùng nhau, chúng tôi chưa bao giờ từ bỏ một giao dịch hấp dẫn chỉ vì môi trường vĩ mô hoặc chính trị, hoặc quan điểm của người khác. Thực tế, những yếu tố chủ quan này không bao giờ xuất hiện khi chúng tôi đưa ra quyết định.”
• “Trong thế kỷ 20, Hoa Kỳ đã phải trải qua hai cuộc chiến tranh thế giới và các cuộc xung đột quân sự đau thương và tốn kém khác, suy thoái lớn, hàng chục lần suy thoái và khủng hoảng tài chính, các cuộc khủng hoảng dầu mỏ, một trận dịch cúm và một tổng thống phải từ chức. Nhưng, chỉ số Dow tăng từ 66 lên 11.497 trong thế kỷ này.”
• “Từ lâu, chúng tôi cảm thấy rằng giá trị duy nhất của các nhà dự báo chứng khoán là làm cho thầy bói trông có vẻ đáng tin hơn. Ngay cả bây giờ, Charlie và tôi vẫn tin rằng các dự báo thị trường ngắn hạn là độc hại và nên được giữ ở nơi an toàn, tránh xa trẻ em và cả những người trưởng thành cư xử như trẻ nhỏ trên thị trường.”
• “Hầu hết mọi người đều quan tâm đến cổ phiếu khi những người khác đều làm như vậy. Bạn nên quan tâm đến nó khi ai nấy đều thờ ơ với nó. Bạn không thể mua những thứ được ưa chuộng và có hiệu suất cao. “
• “Đừng để mất tâm trí vào những gì người khác đang làm. Đi ngược xu hướng không phải là chìa khóa thành công, nhưng đi theo đám đông cũng vậy. Bạn cần phải tự tách mình ra để không bị cảm xúc chi phối.”
• “Bạn không đúng hay sai khi đám đông không đồng tình với bạn. Bạn đúng khi cá dữ liệu và lý luận của bạn là đúng.

Quan điểm của Warren Buffett về nước Mỹ

Buffett khẳng định rằng tương lai của nước Mỹ rất tươi sáng và đây vẫn là một nơi tuyệt vời để đầu tư.

• “Trong 240 năm qua, sai lầm vô cùng lớn là đặt cược vào nước Mỹ và bây giờ không có thời gian để bắt đầu.”
• “Nền kinh tế Hoa Kỳ – và một rổ cổ phiếu – gần như chắc chắn sẽ có giá trị cao hơn nhiều trong những năm tới.”
  Trong quá khứ, thị trường chứng khoán đã mang lại lợi nhuận hàng năm trong khoảng 10% trong một thời gian dài. Và, không có lý do gì để nghĩ rằng điều này sẽ thay đổi một sớm một chiều.”
• “Tôi sẽ không nói rằng nếu ứng viên mà tôi ủng hộ không giành chiến thắng thì tôi sẽ bỏ cuộc, và có thể là một nửa số ứng viên mà tôi ủng hộ đã thua, tôi đã luôn chấp nhận thực tế đó.”

Buffett là một người công khai ủng hộ Hillary Clinton trong cuộc bầu cử tổng thống năm 2016. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là ông từ bỏ chỉ bởi vì ứng cử viên mà ông ủng hộ không dành chiến thắng. Nền kinh tế Hoa Kỳ vẫn sẽ tốt đeph trong thời gian dài bất kể ai ở Nhà Trắng.

Quan điểm của Warren Buffett về việc biết những gì không nên đầu tư vào

Tránh các khoản đầu tư tồi tệ có thể còn quan trọng hơn cả việc tìm kiếm những khoản đầu tư tốt. Dưới đây là một vài lời khuyên mà Buffett đã đúc rút ra trong suốt sự nghiệp của mình.

• “Sau 25 năm mua và quản lý vô số doanh nghiệp, Charlie và tôi chưa học được cách giải quyết các vấn đề kinh doanh khó khăn. Điều chúng tôi đã học được là tránh chúng.”

Nói cách khác, bạn sẽ hiếm khi bắt gặp Buffett đầu tư vào một doanh nghiệp đang vướng phải các vấn đề dai dẳng mà không có giải pháp rõ ràng. Thay vào đó, ông tìm một công ty khác để đầu tư.

• “Đầu cơ nguy hiểm nhất khi nó trông có vẻ dễ ăn nhất.”

Nếu bạn đã đầu tư một thời gian, hãy thử nghĩ lại thời kỳ bong bóng dot-com vào cuối những năm 1990. Kiếm tiền trên thị trường chứng khoán chưa bao giờ dễ dàng hơn thế. Và tất cả chúng ta đều biết sau đó, thị trường đi đến đâu.

• “Các nhà đầu tư nên nhớ rằng sự phấn khích và chi phí chính là kẻ thù của mình.”
• “Hãy đơn giản hóa mọi thứ và đừng làm những điều không tưởng. Khi được hứa hẹn nhanh chóng thu lời, hãy nhanh chóng đưa ra câu trả lời là “không”.”

Nếu một khoản đầu tư nghe có vẻ tốt đến mức không tưởng, thì có lẽ đúng là như vậy.

Một nửa những người lật đồng xu sẽ giành chiến thắng ngay lần tung đầu tiên và không ai trong số những người chiến thắng này hi vọng tiếp tục chiến thắng nếu anh ta tiếp tục chơi trò này.

Một số nhà đầu cơ sẽ gặp may mắn, ít nhất là từ đầu tiên. Rất ít người, nếu có, sẽ có được lợi nhuận trong thời gian dài.

• “Những gì chúng ta học được từ quá khứ là mọi người không hề học được gì từ quá khứ.”

Điều tồi tệ nhất bạn từng nghe về một cơ hội đầu tư đó là “lần này thì khác”. Nói chung, khi bạn nghe cụm từ đó, khoản đầu tư của bạn xuất hiện nhiều dấu hiệu tương tự những gì bạn thấy trong thời kỳ bong bóng kinh doanh.

Nguồn: investor

100 câu nói hay nhất của huyền thoại đầu tư Warren Buffett (Phần 1)

100 câu nói hay nhất của huyền thoại đầu tư Warren Buffett (Phần 2)

100 câu nói hay nhất của huyền thoại đầu tư Warren Buffett (Phần 3)

Có thể bạn quan tâm

Tủ sách tinh hoa chứng khoán – Đầu tư hiệu quả trong mọi thị trường

ĐẶT SÁCH NGAY