Những bài học sâu sắc của huyền thoại Warren Buffett về giáo dục con cái, nợ nần, thói quen thông thái và việc đầu tư vào vàng, các quỹ chỉ số sẽ giúp ích cho công việc đầu tư vào cuộc sống của mọi người.

Quan điểm của Warren Buffett về việc biết được điểm mạnh và điểm yếu của mình

Một trong những lời khuyên tuyệt vời nhất mà Buffett dành cho các nhà đầu tư là biết được “vòng tròn năng lực” của mình. Nếu ai đó thực sự giỏi trong việc đánh giá cổ phiếu dược phẩm, đó là điều họ nên bám vào. Mặt khác, nhà đầu tư đó không nên cố gắng tìm mua cổ phiếu ngân hàng rẻ nhất.

• “Không có gì sai nếu một nhà đầu tư ‘không biết gì’ nhận ra thực tế là họ không biết gì. Vấn đề là khi bạn là nhà đầu tư ‘không biết gì’ nhưng bạn nghĩ rằng mình biết điều gì đó.”
• “Bạn chỉ cần có đủ khả năng để đánh giá các công ty trong vòng tròn năng lực của mình. Kích thước của vòng tròn đó không quá quan trọng, tuy nhiên, biết được ranh giới của nó là điều rất quan trọng.”

Nói cách khác, nếu bạn chỉ biết rõ một hoặc hai lĩnh vực, đừng cảm thấy rằng bạn phải làm điều gì đó khác. Và nếu bạn không biết gì cả, sẽ không có gì xấu hổ khi bạn gắn với các quỹ chỉ số.

• “Chúng tôi tin rằng chính sách tập trung danh mục đầu tư có thể giúp chúng ta giảm rủi ro, cường độ mà một nhà đầu tư nghĩ về một doanh nghiệp và mức độ thoải mái mà anh ta cảm thấy với các đặc điểm kinh tế trước khi mua vào cũng giúp khoản đầu tư của anh ấy giảm thiểu rủi ro.”
• “Đa dạng hóa có thể bảo vệ danh mục đầu tư khỏi sự ngu dốt, nhưng với những người biết mình đang làm gì thì đa dạng hóa lại không có nhiều ý nghĩa.”

Đừng mua cổ phiếu chỉ vì mục đích đa dạng hóa. Gần một nửa danh mục đầu tư chứng khoán của Berkshire là những cái tên trong ngành ngân hàng. Tại sao? Vì ông hiểu rõ lĩnh vực này.

Quan điểm của Warren Buffett về việc tránh những đứa trẻ hư

Buffett đang lên kế hoạch quyên tặng 99% tài sản của mình cho các quỹ từ thiện. Vì vậy, dù vợ và những đứa con của ông sẽ được thừa kế một số tiền đáng kể (1% của hàng tỷ đô la vẫn là một con số rất lớn), nó hẳn là không nhiều như bạn mong đợi.

• “Tôi tin vào việc cho các con tôi đủ nhiều để chúng có thể làm bất cứ điều gì, nhưng không nhiều đến nỗi chúng không thể làm được gì.”

Quan điểm của Warren Buffett về nợ nần

Buffett rất không thích nợ, ngoại trừ các khoản thế chấp nhà. Trong những năm qua, Buffett đã khuyên các nhà đầu tư tránh xa nợ nần, đặc biệt là khi mua cổ phiếu.

• “Nếu bạn thông minh, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền mà không cần phải đi vay.”
• “Nếu bạn mua những thứ bạn không cần, chẳng mấy chốc bạn sẽ phải bán đi những thứ bạn cần.”
• “Bạn không thể vay tiền với lãi suất 18 hoặc 20% mà vẫn có lời.”

Quan điểm của Warren Buffett về thế chấp

Như tôi đã đề cập, Buffett không thích nợ, ngoại trừ các khoản thế chấp. Ông nói rằng quyền sở hữu nhà có ý nghĩa đối với những người dự định định cư ở một nơi nào đó và thế chấp 30 năm là một công cụ tài chính tuyệt vời. Lý do là nếu lãi suất giảm, bạn luôn có thể vay thêm một khoản khác.

• “Bởi vì nếu bạn nhận định sai lầm và lãi suất lên đến 2%, bạn sẽ phải trả hết khoản nợ đó. Đó là một cuộc đàm phán một chiều. Đây là một công cụ cực kỳ hấp dẫn dành cho những người sở hữu nhà.“

Quan điểm của Warren Buffett về từ thiện

Như tôi đã đề cập ở trên, Buffett đang lên kế hoạch cho đi 99% tài sản của mình, vì vậy có thể nói rằng làm từ thiện là một chuyện lớn đối với Buffett. Đây là những gì ông ấy nói về việc giúp đỡ những người kém may mắn hơn mình:

• “Nếu bạn thuộc nhóm 1% những người may mắn nhất thế giới, bạn nợ phần còn lại của thế giới và bạn phải chia sẻ với 99% còn lại.”
• “Chúng ta đã học được cách tạo ra nhiều hàng hóa và dịch vụ, nhưng chúng ta chưa học được cách hào phóng chia sẻ với mọi người. Nghĩa vụ của một xã hội thịnh vượng như xã hội của chúng ta là tìm cách để không ai bị bỏ lại quá xa phía sau.”

Quan điểm của Warren Buffett về bitcoin

Buffett thường khuyên không nên đầu tư vào bất cứ thứ gì không phải là tài sản sinh lợi và ông nghĩ rằng bitcoin thậm chí còn tồi tệ hơn hầu hết các loại tài sản khác trong danh mục đó.

• “Bitcoin không có giá trị duy nhất nào cả”
• “Bạn đang hy vọng rằng người tiếp theo sẽ trả nhiều hơn. Và bạn chỉ cảm thấy mình sẽ tìm được người như thế nếu anh ta cũng đang tìm một người trả nhiều hơn. Nếu bạn làm như vậy, bạn đang đầu cơ chứ không phải đầu tư.”
• “Tránh xa nó. Về cơ bản, nó là một ảo ảnh … Cho rằng nó có giá trị nội tại rất lớn chỉ là một trò đùa theo quan điểm của tôi.”

Quan điểm của Warren Buffett về những thói quen thông thái

• “Sự khác biệt giữa những người thành công và những người thực sự thành công là những người thực sự thành công nói không với hầu hết mọi thứ.”
• “Tốt hơn là đi chơi với những người tốt hơn bạn. Hãy lựa chọn những cộng sự có hành vi tốt hơn bạn và bạn sẽ dần dần hành động theo hướng đó.”

Hãy bao quanh mình với những điều tốt đẹp và rực rỡ nhất, chúng sẽ nâng bạn lên. Sống giữa sự lười biếng và bi quan, bạn sẽ dần dần trở nên như vậy. Tất cả phụ thuộc vào lựa chọn của bạn.

Quan điểm của Warren Buffett về bộ máy quản lý tuyệt vời

“Khi bạn có các nhà quản lý đầy năng lực và cá tính quản lý những công việc mà họ đam mê, bạn sẽ có hàng tá người báo cáo cho bạn mà bạn vẫn có thời gian cho một giấc ngủ ngắn vào buổi chiều. Ngược lại, nếu người báo cáo cho bạn gian dối, thiếu năng lực hoặc không có đam mê, bạn sẽ có nhiều điều để xử lý hơn. “

Quan điểm của Warren Buffett về việc mua lại cổ phiếu

Gần đây đã có rất nhiều tranh cãi xung quanh việc mua lại cổ phiếu, và đây là quan điểm của Buffett:

• “Khi cổ phiếu được mua dưới giá trị của một doanh nghiệp, đó có lẽ là cách sử dụng tiền mặt tốt nhất.”

Nói cách khác, mua lại có thể là tốt hoặc xấu, tùy thuộc vào mức giá phải trả. Nếu một công ty tin rằng nó trị giá 100 USD/cổ phiếu và có thể mua cổ phiếu với giá 90 USD, thì đó là một cách sử dụng vốn tuyệt vời. Nếu cổ phiếu đó được giao dịch với mức giá 110 USD, thì đó là một nước đi tệ hại.

“Nhiều đội ngũ quản lý chỉ quyết định họ sẽ mua X tỷ trị giá cổ phiếu trong X tháng. Đó không phải là cách để mua các thứ. Bạn mua cổ phiếu khi nó được bán với mức giá thấp hơn giá trị của chúng. … Tìm ra việc mua lại cổ phiếu có lợi hay không không phải là một phép tính phức tạp.”

Quan điểm của Warren Buffett về vàng

Tôi đã đề cập trước đó rằng Buffett không phải là người yêu thích những tài sản không sinh lời và vàng cũng không phải là ngoại lệ. Đây là lý do tại sao bạn sẽ không bao giờ thấy Buffett bỏ một khoản vốn lớn của Berkshire để mua kim loại quý:

• “Vàng chẳng làm gì cả, ngoại trừ việc ngồi đó và nhìn bạn. Trong khi đó, như bạn biết đấy, Coca-Cola sẽ kiếm tiền cho bạn, và tôi nghĩ Wells Fargo cũng sẽ mang lại cho bạn rất nhiều tiền. Việc có một con ngỗng đẻ trứng tốt hơn rất nhiều so với việc có một con ngỗng giữ trứng chỉ ngồi đó.”
• “Bạn có thể lấy tất cả số vàng đã được khai thác và nó sẽ lấp đầy một khối lập phương 67 feet. Với giá vàng hiện tại, bạn có thể mua – không phải một số – mà là tất cả các trang trại ở Hoa Kỳ. Ngoài ra, bạn có thể mua 10 ExxonMobils, cộng với có 1 nghìn tỷ đô la tiền phòng thân. Hoặc bạn có thể có một khối kim loại lớn. Bạn sẽ lấy cái gì? Cái nào sẽ tạo ra nhiều giá trị hơn?”

Quan điểm của Warren Buffett về các quỹ chỉ số

Buffett cho rằng các quỹ chỉ số là cách tốt nhất đối với hầu hết mọi người:

• “Nếu bạn đầu tư vào một quỹ chỉ số chi phí rất thấp – nơi mà bạn không đặt tất cả tiền vào cùng một lúc mà rải đều trong hơn 10 năm, bạn sẽ thu về nhiều hơn so với 90% những người bắt đầu đầu tư tại cùng thời điểm đó.”
• “Bạn chỉ cần chọn một quỹ chung như S&P 500. Đừng bỏ tất cả tiền vào cùng một lúc; hãy rải chúng trong một khoảng thời gian.”
• “Không cần phải làm những điều phi thường để có được kết quả phi thường.”

Các quỹ chỉ số nương theo với hiệu suất của thị trường và hiệu suất trong lịch sử của nó khá cao.

Nguồn: investor

100 câu nói hay nhất của huyền thoại đầu tư Warren Buffett (Phần 1)

100 câu nói hay nhất của huyền thoại đầu tư Warren Buffett (Phần 2)

100 câu nói hay nhất của huyền thoại đầu tư Warren Buffett (Phần 3)

Có thể bạn quan tâm: Bộ sách Đầu tư giá trị từ A đến Z

ĐẶT SÁCH