Bí quyết kiếm tiền từ cả ĐẦU TƯ và TRADING từ Warren Buffett của Ấn Độ
Nhà đầu tư Rakesh Jhunjhunwala được mệnh danh là Warren Buffett của Ấn Độ. Ông nổi tiếng là người có khả năng chọn cổ phiếu đạt mức tăng trưởng lên gấp nhiều lần (multibagger), dựa trên các phân tích cơ bản và mô hình nghiên cứu của mình. Rakesh Jhunjhunwala vốn xuất phát từ chuyên ngành kế toán nhưng từ khi dấn thân vào thị trường chứng khoán, ông tiến hành song song cả hai vai trò – nhà đầu tư dài hạn kiêm trader.
Sau đây là trích đoạn phỏng vấn của Rakesh Jhunjhunwala với ET Now
– Lần đầu tiên bước vào thị trường chứng khoán, đây hẳn là một canh bạc khổng lồ khi 30 năm về trước ông đạt chuẩn kế toán viên giám định (chartered accountant). Điều gì khiến ông thay đổi định hướng?
Cha tôi cũng quan tâm đến cổ phiếu. Khi tôi còn nhỏ, ông và bạn bè sẽ làm vài ly vào buổi tối và thảo luận về thị trường chứng khoán. Còn tôi thì lắng nghe cuộc trò chuyện và rồi một hôm tôi hỏi ông tại sao giá cả lại dao động. Ông bảo tôi kiểm tra xem có tin tức nào về Gwalio Rayon trên mặt báo hay không, nếu có giá cổ phiếu của nó sẽ dao động vào ngày hôm sau.
Tôi thấy chứng khoán rất thú vị và bị mê hoặc, nên tôi tự học. Cha tôi bảo hãy làm bất cứ điều gì tôi muốn trong cuộc sống nhưng ít nhất phải có trình độ chuyên môn.
Tôi luôn giữ thành tích khá giỏi trên ghế nhà trường nên tôi chọn học kế toán. Vào tháng 1 năm 1985, tôi hoàn thành chương trình học của mình. Tôi nói với bố rằng tôi muốn tham gia vào thị trường chứng khoán. Bố tôi phản ứng bằng cách bảo tôi đừng hỏi ông hay bất kỳ người bạn nào của ông về tiền bạc. Tuy nhiên, tôi có thể sống trong ngôi nhà ở Mumbai và nếu không đạt thành tích tốt trên thị trường, tôi luôn có thể kiếm kế sinh nhai với tấm bằng kế toán viên giám định. Cảm giác an toàn này là bước đệm đầu tiên đưa tôi vào đời.
– Có khoảnh khắc nào ông suy nghĩ chứng khoán không dành cho mình hay nó luôn là một mục tiêu của ông ngay từ đầu?
Tôi sẽ không dám nói là mình chưa bao giờ có cảm giác nghi ngờ, nhưng gia đình và sự hỗ trợ của bố mẹ tôi, vợ tôi và anh trai tôi luôn cho tôi không gian để làm những gì tôi muốn trong cuộc sống. Miễn là tôi không mạo hiểm với điều tôi không tự làm ra và tôi đang đầu tư bằng tiền của mình nên tôi nghĩ là ổn.
– Mọi người đều biết rằng ông vừa là nhà đầu tư dài hạn thành công vừa là trader, làm thế nào ông cân bằng được cả hai?
Giao dịch ngắn hạn là để kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Giao dịch dài hạn là để hình thành vốn dài hạn. Giao dịch mang lại cho bạn vốn đầu tư. Giao dịch cũng giúp ích cho công việc đầu tư của tôi khi tôi sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật để giao dịch.
Nếu cổ phiếu bị định giá cao, lý ra tôi nên bán nhưng kỹ năng giao dịch của tôi cho biết rằng cổ phiếu có thể vẫn tiếp tục được định giá cao, thì tôi vẫn giữ các khoản đầu tư của mình.
Vì vậy, tôi nghĩ rằng phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật bổ trợ cho nhau theo nhiều cách nhưng chúng là hai ngăn tách biệt hoàn toàn.
– Điều thú vị là một số ý tưởng tuyệt vời nhất của ông không xuất hiện vì thông tin nội bộ, mà đến thông tin và tin tức thông thường ai cũng có thể tiếp cận được.
Vâng, vì chính những người trong cuộc nhiều khi cũng không biết chuyện gì đang xảy ra. Ý tưởng của tôi là ghi nhận các yếu tố thúc đẩy danh mục đầu tư: cơ hội, khả năng cạnh tranh, con người, định giá, tỷ suất hoàn vốn.
– Ngoài 3 vai trò nổi tiếng của ông – nhà đầu tư, trader và doanh nhân – ông còn một vai trò không kém cạnh khác là nhà từ thiện, hiện ông đang lên kế hoạch xây dựng ngôi nhà cho trẻ em đúng không?
Tôi sẽ không gọi mình là một nhà từ thiện vì còn quá sớm nhưng chắc chắn chúng ta phải thừa nhận một điều rằng người tạo ra sự giàu có này là Chúa, chứ đừng nghĩ chúng ta đã kiếm được bởi vì chúng ta thông minh. Do đó chúng ta có nghĩa vụ đem sự giàu có này phục vụ cho các mục đích xã hội tốt đẹp. Mục đích và tham vọng của đời tôi là sử dụng một phần tài sản mà tôi kiếm được phụng sự cho mục đích xã hội tốt đẹp.
Thu nhập chắc chắn duy nhất mà tôi có là thu nhập cổ tức và tôi dành một phần ba thu nhập cổ tức của mình để làm từ thiện. Tôi hy vọng sẽ làm điều đó trong tương lai đồng thời tôi cũng muốn ít nhất 500 crores (73.000.000 USD) cho quỹ và hoạt động từ thiện.
9 bài học đầu tư từ Rakesh Jhunjhunwala
Sau đây là 9 bài học đầu tư quan trọng trên thị trường chứng khoán từ Rakesh Jhunjhunwala, giúp các nhà đầu tư đầu tư hiệu quả hơn:
1. Điều tôi học được từ báo chí. Khi họ nói điều gì đó – đừng phản ứng.
Các nhà đầu tư thường nghe theo khuyến nghị chứng khoán trên các tờ báo và phương tiện truyền thông nhưng họ hiếm khi nghiên cứu phân tích cơ bản của doanh nghiệp mình muốn mua. Các nhà đầu tư như vậy thường kết thúc với thua lỗ, vì họ không thể đánh giá các yếu tố có thể ảnh hưởng đến một cổ phiếu cụ thể.
2. Dự đoán xu hướng và hưởng lợi từ nó. Trader nên đi ngược bản chất con người.
Nhiều lần, trader hoặc nhà đầu tư đã đi theo tâm lý bầy đàn bằng cách mua cổ phiếu mà đám đông đang mua. Đây không phải cách hay vì mục tiêu đầu tư có thể thay đổi ở mỗi người và tùy vào thời điểm khác nhau. Vì vậy, hãy tự hỏi tại sao bạn mua một cổ phiếu cụ thể.
3. Đầu tư vào doanh nghiệp, không phải là cổ phiếu.
Thông thường, các nhà đầu tư làm ngược lại, nghĩa là, nếu một cổ phiếu của một công ty nào đó kích thích họ, họ sẽ mua mà không biết chi tiết về doanh nghiệp và chẳng màng nghiên cứu bản chất của doanh nghiệp.
4. Tiến hành đầu tư khi cổ phiếu chưa phổ biến.
Hầu hết các nhà đầu tư thiếu sự nhạy bén này vì họ thường không muốn điều tra doanh nghiệp trước khi mua cổ phiếu. Mọi người mua cổ phiếu của một công ty khi nó trở nên phổ biến – đó là lúc những người bán hàng rong cũng bắt đầu nói về nó.
5. Nếu bạn thấy một cơ hội, hãy nắm bắt ngay!
Đừng chờ đợi thời điểm đúng quá lâu. Nếu cơ hội xuất hiện thì hãy nắm lấy ngay trước khi biến mất. Nhưng điều này không có nghĩa mua một ổ bánh mì mà không xem hạn sử dụng.
6. Luôn đi ngược chiều nước. Mua khi người khác bán và bán khi người khác mua.
Hãy cố gắng mua khi thị trường điều chỉnh. Qua đó, bạn sẽ mua được số lượng nhiều hơn so với những người mua khi thị trường tăng. Trong lúc phần lớn mọi người đang bán, bạn có thể mua được một cổ phiếu với giá rẻ!
7. Đầu tư cảm xúc là cách chắc chắn để thua lỗ trên thị trường chứng khoán.
Đừng bám vào một công ty mà chỉ dựa trên cảm xúc với những lý do ngớ ngẩn như: “Đây là công ty yêu thích của cha tôi,” hay những lý do khác tương tự. Hãy học cách yêu những doanh nghiệp có tiềm năng phát triển và giúp tiền của bạn phát triển. Hãy trở thành nhà đầu tư lý trí.
8. Mù quáng theo dõi cổ phiếu của các nhà đầu tư lớn không phải là điều khôn ngoan.
Các nhà đầu tư thường có thói quen theo dõi những tin đồn đầu tư của những tay to, ví dụ như quyết định mua một cổ phiếu khi một nhà đầu tư lớn mua vào. Điều này không đảm bảo cho bạn lợi nhuận tốt. Hầu hết các câu chuyện tin tức về nhà đầu tư lớn mua vào một cổ phiếu cụ thể bung ra sau khi họ đã thoát hàng hoặc sắp bán cổ phiếu.
9. Hãy cho khoản đầu tư của bạn thời gian để tăng trưởng. Hãy kiên nhẫn đến lúc thế giới khám phá viên đá quý của bạn.
Mọi người thường mua và bán cổ phiếu liên tục. Các nhà đầu tư làm vậy nhằm kiếm lợi nhuận ngắn hạn nhưng cuối cùng lại hóa thua lỗ. Hãy tìm kiếm một khoản đầu tư trong dài hạn và cho khoản đầu tư của bạn thời gian để tăng trưởng.
Nguồn: Economictimes.Indiatimes, Financialexpress/ Happy Live dịch
PHÂN TÍCH CƠ BẢN & PHÂN TÍCH KỸ THUẬT
