Các nguyên tắc cơ bản để giao dịch có trách nhiệm (P1): Kĩ năng quản lý vốn
Chuỗi bài viết hệ thống các nguyên tắc cơ bản trong giao dịch sẽ giúp trader tổng hợp được một số nguyên tắc nhất quán cho bản thân.
Phần đầu tiên là phần quan trọng nhất trước khi bạn động chạm vào bất kì phương pháp trading hoặc indicator nào đó là quản lý vốn. Cụm từ này (money management) là một từ ngữ thông dụng nhưng làm thế nào để biến cụm từ này thành một lời khuyên thực tế và khả thi?
Ở bất kì loại hình đầu tư nào, mọi thứ luôn tồn tại rủi ro. Vấn đề cốt yếu là chúng ta phải kiểm soát và ý thức được mức rủi ro đó. Việc này sẽ giúp mọi người tránh khỏi thông báo nộp tiền ký quỹ (margin call), cũng như gúp bạn quản lí tài khoản của mình một cách tốt hơn.
1. Giới hạn mức rủi ro
Khi bạn đặt một lệnh, nhớ hãy đặt chặn lỗ (stoploss) để thoát lệnh và không phải mất quá nhiều tiền. Điều này được xem là hiển nhiên với phần lớn các trader, nhưng vẫn có một số trader không sử dụng lệnh chặn lỗ. Đừng chờ đợi tới khi thua lỗ quá nhiều chúng ta mới nhận ra sự quan trọng của stoploss nhé.
2. Bạn đang mạo hiểm bao nhiêu tiền
Nhiều trader có thói quen tính toán tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận. Một vài người sử dụng tỉ lệ 2:1 hoặc 3:1. Điều này cũng tốt. Nhưng hãy tính đến việc bạn đang thật sự mạo hiểm bao nhiêu đô? Liệu con số tổng này có quá cao? Trong trường hợp này, có 2 công thức bạn có thể chọn để giảm khoản tiền mà bạn chấp nhận mạo hiểm:
Siết chặt mức chặn lỗ: Bằng cách này, số tiền chịu rủi ro sẽ được giảm đi. Nghe có vẻ tốt phải không? Cũng không hẳn, giả sử bạn đặt chặn lỗ quá sít sao với số pips mà giá chạy, nó có thể làm bạn lỗ nhiều lần trước khi giá kịp đi lại đúng hướng. Giảm đi số tiền bạn chấp nhận mạo hiểm không có nghĩa là tăng khả năng thua lỗ! Vì vậy, điểm chặn lỗ nên dựa trên các phân tích của bạn: kĩ thuật, cơ bản hoặc kết hợp cả hai. Nó không nên dựa vào số tiền được mạo hiểm.
Giảm khối lượng lệnh: Với một khối lượng lệnh nhỏ hơn, bạn vẫn cần phải đặt chặn lỗ ở vị trí hợp lí, nhưng số tiền mạo hiểm sẽ thấp hơn. Và đương nhiên, khối lượng phần lợi nhuận cũng nhỏ hơn. Dĩ nhiên mọi người sẽ nghĩ lợi nhuận lớn hơn đương nhiên phải thích hơn rồi. Nhưng bạn phải nhớ rằng: đây là tiền đòn bẩy, không phải là số tiền thực mà bạn có. Bằng việc giảm kích cỡ lệnh, bạn vẫn hoàn toàn giao dịch như bình thường, chỉ là với số tiền mạo hiểm thấp hơn thôi.
3. Bao nhiêu tiền bạn đang mạo hiểm trong tài khoản của mình?
Vậy là bạn đã thấy số tiền đô la mà bạn đang mạo hiểm, nhưng hãy trả lời câu hỏi này một cách thẳn thắn: tỷ lệ cháy tài khoản của bạn là bao nhiêu? Giả sử bạn có một tài khoản của $1000 và bạn chấp nhận mức rủi ro 20%. Bây giờ lệnh đầu tiên của bạn đã đi sai hướng bạn mong đợi, và bạn bị mất $200. Bạn tiếp tục tuân thủ phương pháp của mình, nhưng nó lại không hiệu quả và bạn mất thêm $200. Trong 5 lệnh đầu, bạn đều bị thoát lệnh, dính stoploss và bị gọi nộp ký quỹ (margin call). Nếu bạn là người mới ở thị trường forex, bạn thường tạo ra nhiều sai lầm và mất nhiều hơn vào các lệnh ban đầu của bạn. Mạo hiểm một phần lớn tài khoản của bạn sẽ khiến bạn dễ bị cháy rất nhanh trước khi bạn có đủ thời gian để tìm hiểu, cải thiện và thắng một số lệnh nhất định.
Do đó, quy tắc quan trọng bạn cần phải nhớ đó là: Đừng bao giờ mạo hiểm hơn 2% tài khoản của bạn!
Điều này có vẻ khá khắt khe, nhưng nó sẽ giúp bạn sống sót, học hỏi và tăng cơ hội có được lợi nhuận ổn định trong thị trường forex. Một tài khoản demo sẽ rất hữu ích cho việc luyện tập, nhưng nó không hoàn toàn mô phỏng hiện thực – nhất là trong quá trình thực hiện (sẽ được nêu chi tiết ở các bài sau) và áp lực từ cảm xúc giao dịch. Vì vậy, hãy tỉnh táo khi giao dịch thật và áp dụng nguyên tắc đầu tiên này để bảo vệ tiền của bạn trước đã nhé.
>> Xem thêm Phần 2: Xu hướng
Nguồn: ForexCrunch/ Traderviet dịch
The New Trading For A Living – Phương Pháp Mới Để Giao Dịch Kiếm Sống
