Đầu tư có thể ‘tàn bạo’ một số thời điểm, nhưng đừng từ bỏ ngay bây giờ
Không có cách nào để phủ nhận sự thách thức và khắc nghiệt của mọi thứ ở thời điểm hiện tại. Những tháng vừa qua là hoàn toàn khủng khiếp đối với các nhà đầu tư. Nhiều cổ phiếu đã giảm mạnh hơn nữa so với mức đỉnh của chúng. Không có điểm kết thúc cho việc bán, với tất cả những khó khăn hiện đang đối mặt với nền kinh tế toàn cầu.
Bỏ lỡ những ngày tốt nhất của thị trường có thể sẽ rất tốn kém…
Những giai đoạn khó khăn như thế này có thể khiến ngay cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm nhất cũng muốn bỏ cuộc và thanh lý danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, Happy Live muốn khuyến khích bạn vượt qua giai đoạn đầy thử thách này. Happy Live muốn chia sẻ câu chuyện đầu tư của Matthew DiLallo và một số dữ liệu để bạn hy vọng rằng điều này cũng sẽ trôi qua.
NGUỒN ẢNH: GETTY IMAGES.
Học cách đầu tư một cách khó khăn
“Tôi chỉ mới bắt đầu hành trình đầu tư được vài năm khi Cuộc khủng hoảng tài chính ảnh hưởng đến nền kinh tế toàn cầu và thị trường chứng khoán. Trước sự kiện đó, kinh nghiệm của tôi với cổ phiếu là chúng tăng giá. Điều đó đã khiến sự tự tin của tôi tăng lên đến mức quá tự tin.
Vì vậy, tôi đã đưa ra một số quyết định đầu tư thực sự liều lĩnh khi cổ phiếu bắt đầu lao dốc. Tôi may mắn là tôi đã không phá hỏng hoàn toàn danh mục đầu tư của mình. Tôi bắt đầu mua cổ phiếu chỉ vì giá của chúng đã giảm rất nhiều. Tôi tập trung vào giá cổ phiếu chứ không phải hoạt động kinh doanh cơ bản. Một trong những động thái ngu ngốc nhất (và ý tôi là thực sự nhỏ “ngu ngốc”) là mua quyền chọn mua trên ngân hàng đầu tư Lehman Brothers với niềm tin chắc chắn rằng chính phủ sẽ bảo lãnh họ. Đủ để nói rằng; Tôi đã mất rất nhiều tiền trong canh bạc đó.
Khi danh mục đầu tư của tôi chìm sâu hơn vào sắc đỏ, được đẩy nhanh bởi sự chuyển dịch không đúng lúc của tôi từ một nhà đầu tư sang một nhà kinh doanh, tôi đã đến thời điểm vào đầu năm 2009, tôi phải tạm dừng đầu tư. Tuy nhiên, thay vì thanh lý những gì còn lại trong danh mục đầu tư của mình, tôi chỉ ngừng thực hiện các thay đổi. Tôi đã nghỉ việc mua bán cổ phiếu một tháng và thiết lập lại chiến lược của mình”.
(Câu chuyện từ Matthew DiLallo)
Chúng ta đã học được một số bài học quan trọng trong thời gian đầy thử thách này:
- Quên về giá cổ phiếu; tập trung vào công việc kinh doanh: Matthew đã ngừng mua cổ phiếu vì chúng có giá thấp và tập trung đầu tư vào các công ty mà ông tin rằng có thể phát triển mạnh trong dài hạn.
- Tín dụng là rất quan trọng: Matthew bắt đầu chú trọng hơn vào bảng cân đối kế toán của công ty, tập trung vào những người có xếp hạng tín dụng cấp đầu tư vì điều đó giúp họ linh hoạt hơn về tài chính để vượt qua thời kỳ khó khăn để họ có thể phát triển mạnh trong quá trình phục hồi cuối cùng.
- Dòng tiền là vua: Bài học này đi đôi với việc có một bảng cân đối kế toán mạnh. Dòng tiền mang lại cho các công ty nguồn vốn để mở rộng khi tín dụng không có sẵn.
Như đã từng bị hấp dẫn bởi việc đầu tư vào năm 2009, Matthew cho biết ông đã rất vui vì mình đã không làm như vậy. Khoảng thời gian đầy thử thách đó đã khiến ông trở thành một nhà đầu tư giỏi hơn và giá trị danh mục đầu tư của ông đã tăng trưởng nhảy vọt trong hơn một thập kỷ kể từ Cuộc khủng hoảng tài chính. Trong khi, giống như hầu hết các nhà đầu tư, giá trị đã giảm khá nhiều so với mức đỉnh vào cuối đêm, Matthew ngủ ngon vào ban đêm khi biết rằng phần lớn, ông sở hữu một danh mục đầu tư chứa đầy một số công ty chất lượng cao với bảng cân đối kế toán và dòng tiền mạnh.
Những con số này thôi thúc bạn không bỏ cuộc
Xoay quanh câu chuyện của Matthew, Happy Live chia sẻ một biểu đồ mở rộng mà trong chia sẻ của Matthew, ông đã xem gần đây cho thấy sức mạnh của sự kiên trì với tư cách là một nhà đầu tư. Khi cổ phiếu rơi tự do, nó có thể khiến nhà đầu tư nghĩ đến việc thanh lý để tránh thiệt hại thêm. Tuy nhiên, về mặt lịch sử, một số ngày tốt nhất của thị trường đã đến trong những giai đoạn này. Các nhà đầu tư từ bỏ thị trường có thể thấy lợi nhuận của họ bị ảnh hưởng:
|
Thập kỷ |
Lợi nhuận về giá của S&P 500 |
Trở lại không bao gồm 10 ngày tốt nhất mỗi thập kỷ |
|---|---|---|
|
Những năm 1930 |
(42%) |
(79%) |
|
Những năm 1940 |
35% |
(14%) |
|
Những năm 1950 |
257% |
167% |
|
Những năm 1960 |
54% |
14% |
|
Những năm 1970 |
17% |
(20%) |
|
Những năm 1980 |
227% |
108% |
|
Những năm 1990 |
316% |
186% |
|
Những năm 2000 |
(24%) |
(62%) |
|
Những năm 2010 |
190% |
95% |
|
Những năm 2020 |
18% |
(33%) |
|
Kể từ năm 1930 |
17,715% |
28% |
NGUỒN DỮ LIỆU: CNBC VÀ BANK OF AMERICA .
Cột giữa hiển thị tổng lợi nhuận mà các nhà đầu tư kiếm được trong nhiều thập kỷ. Trong dài hạn, các nhà đầu tư giữ tiền của họ trên thị trường đã kiếm được lợi nhuận đáng kinh ngạc, mặc dù vẫn phải chịu đựng thị phần của họ trên thị trường gấu . Tuy nhiên, nếu một nhà đầu tư thanh lý danh mục đầu tư của họ và chuyển sang tiền mặt, họ có nguy cơ bỏ lỡ một số ngày tốt nhất của nó. Họ sẽ kiếm được lợi nhuận thấp hơn nhiều nếu họ đứng bên lề trong 10 ngày tốt nhất mỗi thập kỷ.
Lựa chọn ở lại và nâng cấp bản thân là một hành trình
Đây chắc chắn là những ngày thử thách để trở thành một nhà đầu tư thật thụ. Tuy nhiên, xin đừng bỏ cuộc vì cuối cùng, mọi khó khăn cũng sẽ đi qua. Thay vào đó, hãy sử dụng thời gian này để đánh giá lại chiến lược đầu tư của bạn để danh mục đầu tư của bạn có thể phát triển mạnh trở lại khi thị trường cuối cùng phục hồi.
Tham khảo thông tin cụ thể về khóa học Kungfu Chứng Khoán tại đây: http://bit.ly/khoa-hoc-kungfu-chung-khoan
BÀI TEST GIÚP NHÀ ĐẦU TƯ THĂNG HOA TRONG TÀI CHÍNH
Happy Live Team sẽ gửi đáp án đến bạn qua email cá nhân trong vòng 24h kể từ khi hoàn tất bài test, đừng quên mở 3 ”món quà bí mật” từ team (Món quà thành công, Món quà thịnh vượng và Lộ trình đọc sách đầu tư) được đính kèm trong email nhé!
Tham khảo thông tin KHÓA HỌC KUNGFU CHỨNG KHOÁN và đăng ký để được tư vấn miễn phí:
