Hệ thống đầu tư Mark Minervini – Để trở thành nhà giao dịch siêu hạng trên thị trường chứng khoán, bạn cần đam mê công việc và khát khao mãnh liệt để thành công. Không cần trí thông minh vượt trội hay tấm bằng đại học, tôi là minh chứng sống động cho điều đó. Tôi bắt đầu khám phá thế giới thực từ khi còn rất trẻ, bỏ học lớp 8 ở tuổi 15 và gần như tự học mọi thứ. Đúng vậy, tôi chưa từng bước chân vào trường trung học hay trải nghiệm cuộc sống sinh viên. Nhưng tôi có một thứ: niềm khát khao tri thức và mong muốn cháy bỏng để trở thành nhà giao dịch xuất sắc nhất. Tôi say mê nghiên cứu thị trường chứng khoán, lịch sử và hành vi con người. Tôi bắt đầu từ những bản tin tài chính, báo cáo phân tích tại thư viện địa phương, và sau nhiều năm, tôi đã đọc hơn 1.000 cuốn sách đầu tư – một con số đủ để khiến bất kỳ ai bất ngờ.

Những điều cần phải suy ngẫm

“Chỉ chăm chỉ luyện tập thôi chưa đủ để trở thành nhà vô địch. Điều làm nên nhà vô địch chính là ngọn lửa bên trong: khát khao cháy bỏng, ước mơ lớn lao và tầm nhìn rõ ràng.” – Muhammad Ali, huyền thoại quyền Anh – 3 lần vô địch hạng nặng thế giới.

TRONG NHỮNG CUỘC ĐUA ĐỈNH CAO, nhà vô địch quyền Anh thắng bằng sức mạnh vượt trội. Vận động viên marathon vượt qua tất cả nhờ sức bền và tốc độ. Các phi công Ách thời Thế chiến I chiến thắng nhờ suy nghĩ nhanh nhạy và hành động chính xác. Trong cờ vua, người giỏi nhất là người nhìn trước được nước cờ của đối thủ giữa vô vàn lựa chọn. Dù ở lĩnh vực nào, người chiến thắng luôn sở hữu những phẩm chất độc đáo và tài năng đặc biệt. Giao dịch chứng khoán cũng không ngoại lệ – để thành công, bạn cần những kỹ năng nổi bật.

Mỗi nhà đầu tư thành công có phong cách riêng, nhưng họ đều sở hữu những tố chất cốt lõi để chiến thắng. Không có ngoại lệ! Thiếu chúng, bạn chỉ chuốc lấy thất bại. Tin vui là những tố chất này không phải bẩm sinh – bạn hoàn toàn có thể rèn luyện được. Với sự học hỏi và kỷ luật, bạn sẽ xây dựng tư duy đúng đắn, kiểm soát cảm xúc và đạt được thành công trên thị trường. Cụ thể, bạn cần hai thứ: niềm tin mãnh liệt vào chiến thắng và một chiến lược giao dịch hiệu quả. Trong cuốn Phù thủy chứng khoán cho chính tay tôi chăm bút, tôi sẽ bật mí chiến lược giúp tôi đạt được thành công vượt trội, bất chấp mọi biến động – và bạn cũng có thể làm được điều tương tự.

Tôi đã gắn bó với thị trường chứng khoán gần 30 năm trước khi viết cuốn sách này. Giao dịch không chỉ là cách tôi kiếm sống, mà còn là con đường xây dựng sự giàu có. Từ vài ngàn đô la ban đầu, tôi trở thành triệu phú ở tuổi 34. Nhưng dù không giàu, tôi vẫn sẽ tiếp tục giao dịch – vì với tôi, nó không chỉ là công việc, mà là đam mê cả đời. Lúc mới bắt đầu, tôi cũng vụng về, mắc sai lầm như bất kỳ ai. Nhưng qua năm tháng nghiên cứu và thực hành, tôi dần khám phá cách trở thành một nhà giao dịch siêu hạng. Có một khoảng cách lớn giữa lợi nhuận bình thường và lợi nhuận vượt trội – hiểu được điều này sẽ thay đổi cuộc đời bạn. Dù bạn là kế toán, giáo viên, bác sĩ, thợ sửa ống nước, hay từng thất bại như tôi, bạn vẫn có thể vươn tới đỉnh cao.

Theo đuổi ước mơ và niềm tin nội tại

“Không thể!” – đó là lời tuyên bố đanh thép từ những người tầm thường, chỉ muốn sống một cuộc đời dễ dàng thay vì tìm kiếm sức mạnh để thay đổi thế giới. – Laila Ali, nữ võ sĩ quyền Anh chuyên nghiệp, con gái huyền thoại Muhammad Ali

Để trở thành nhà giao dịch siêu hạng trên thị trường chứng khoán, bạn cần đam mê công việc và khát khao mãnh liệt để thành công. Không cần trí thông minh vượt trội hay tấm bằng đại học – tôi là minh chứng sống động cho điều đó. Tôi bắt đầu khám phá thế giới thực từ khi còn rất trẻ, bỏ học lớp 8 ở tuổi 15 và gần như tự học mọi thứ. Đúng vậy, tôi chưa từng bước chân vào trường trung học hay trải nghiệm cuộc sống sinh viên. Nhưng tôi có một thứ: niềm khát khao tri thức và mong muốn cháy bỏng để trở thành nhà giao dịch xuất sắc nhất. Tôi say mê nghiên cứu thị trường chứng khoán, lịch sử và hành vi con người. Tôi bắt đầu từ những bản tin tài chính, báo cáo phân tích tại thư viện địa phương, và sau nhiều năm, tôi đã đọc hơn 1.000 cuốn sách đầu tư – một con số đủ để khiến bất kỳ ai bất ngờ.

Từ hai bàn tay trắng và quá khứ bỏ học, thành công của tôi hôm nay là điều mà nhiều người từng cho là “không thể”. Trên hành trình ấy, không ít người cố làm tôi chùn bước. Bạn cũng sẽ gặp những người như vậy – họ bảo bạn: “Bỏ cuộc đi!”, “Chứng khoán là trò bịp!”, “Bạn đang đánh bạc!” hay “Đầu tư cổ phiếu quá rủi ro!”. Đừng để những lời độc đoán ấy kéo bạn xuống. Đừng để tiếng ồn bên ngoài lấn át tiếng nói trong lòng bạn. Những người nghĩ rằng bạn không thể thành công chỉ vì họ chưa từng làm được – điều đó nằm ngoài sức tưởng tượng của họ. Hãy phớt lờ những lời tiêu cực và tập trung vào các nguyên tắc giao dịch đúng đắn mà tôi sẽ chia sẻ. Chỉ cần bạn dành thời gian học hỏi và áp dụng, thành quả của bạn sẽ khiến ngay cả những người lạc quan nhất cũng phải trầm trồ. Đến lúc đó, những kẻ từng nói “không thể” sẽ ngỡ ngàng hỏi: “Bạn làm thế nào để thành công như vậy?

Giao dịch – chìa khóa mở ra tự do tài chính

Ngay từ khi bắt đầu, tôi đã tin rằng thị trường chứng khoán là cơ hội vàng để kiếm tiền. Giao dịch không chỉ phù hợp với tôi mà còn là niềm vui, vì tôi muốn làm việc tại nhà và tự quyết định thành công của mình. Khi còn trẻ, tôi thử qua nhiều dự án kinh doanh, nhưng chẳng cái nào khiến tôi thực sự đam mê. Mãi sau này, tôi nhận ra điều mình khao khát nhất: tự do – tự do làm điều tôi muốn, bất cứ lúc nào, bất cứ nơi đâu.

Một ngày, tôi ngẫm ra: cuộc sống này vốn đầy ắp cơ hội. Xung quanh ta có cả điều tốt lẫn xấu – bạn chọn gì là do bạn. Sự thật là nhiều người đang giàu lên nhờ chứng khoán, và tôi tự hỏi: “Tại sao không phải là tôi?” Nếu tôi học được cách giao dịch thành công, tôi sẽ chạm tới giấc mơ tự do tài chính, và quan trọng hơn, tự do cá nhân. Tôi chẳng còn lựa chọn nào khác. Ai sẽ thuê một kẻ không bằng cấp như tôi? Chỉ có thị trường chứng khoán – nơi chẳng quan tâm đến học vấn, mà mở ra vô vàn tiềm năng để tôi khai phá.

Phương pháp giao dịch: Tấn công nhưng thận trọng

Khi bước vào giao dịch đầu thập niên 1980, tôi chỉ có vài ngàn đô la trong tay. Để trang trải cuộc sống, tôi phải tạo ra lợi nhuận lớn từ số vốn nhỏ bé ấy, đồng thời tiết kiệm chút ít để tiếp tục giao dịch. Vì thế, tôi mài giũa kỹ năng chọn thời điểm mua, tìm hiểu các chiến lược để kiếm lợi nhuận đều đặn mỗi ngày. Giống như một tay chơi poker chuyên nghiệp sống bằng những ván bài, tôi trở thành “người chơi” trên sàn chứng khoán.

Triết lý của tôi là: “Chủ động nắm cơ hội nhưng luôn thận trọng với rủi ro”. Nghe có vẻ mâu thuẫn, nhưng thực ra rất đơn giản. Tôi săn tìm lợi nhuận lớn, nhưng chỉ khi rủi ro ở mức thấp nhất. Tôi giao dịch năng động, nhưng mọi quyết định đều dựa trên sự tính toán cẩn thận. Câu hỏi đầu tiên tôi luôn tự hỏi là: “Tôi có thể mất bao nhiêu?”, chứ không phải “Tôi sẽ kiếm được bao nhiêu?”. Chính tư duy rủi ro này là chìa khóa đã giúp tôi đi xa và thành công trên thị trường chứng khoán.

Trong 30 năm lăn lộn với chứng khoán, tôi nhận ra rằng tư duy “luôn nghĩ đến rủi ro trước” là cách hiệu quả nhất. Nó không chỉ giúp tôi giao dịch tốt, mà còn đưa tôi lên tầm siêu hạng: từ 1994 đến 2000, tôi đạt tỷ suất sinh lợi trung bình 220% mỗi năm (tổng cộng 33,500% lợi nhuận kép), và giành ngôi quán quân cuộc thi Nhà Vô Địch Đầu Tư Hoa Kỳ năm 1997. Phương pháp này đặc biệt tỏa sáng ở những thời khắc quyết định: tôi thoát thị trường, giữ tiền mặt trước 8 giai đoạn “gấu” – bao gồm 2 đợt sụp đổ tồi tệ nhất lịch sử chứng khoán Mỹ. Nhờ kỷ luật tuân thủ chiến lược, tôi bảo vệ được tài khoản và giữ vững lợi nhuận từ các đợt tăng trước đó. Đây chính là cách giao dịch vẹn cả đôi đường: vừa an toàn, vừa sinh lời.

Đầu tư cho chính mình trước tiên

Khi bắt đầu giao dịch vào đầu thập niên 1980, tôi trải qua 6 năm liên tục không kiếm được đồng nào từ chứng khoán. Đó là những ngày tháng tệ hại – tôi thua lỗ liên miên. Mãi đến năm 1989, thành công mới hé lộ. Điều gì giữ tôi tiếp tục? Sự kiên trì không lay chuyển. Khi bạn quyết tâm theo đuổi mục tiêu đến cùng, bạn đã vượt xa những người khác trên con đường thành công. Vì sao? Vì hầu hết mọi người chỉ muốn “làm giàu nhanh” – gặp khó khăn là bỏ cuộc ngay.

Nhiều người thích giao dịch, nhưng ít ai thực sự quyết tâm. Sự khác biệt nằm ở chỗ: sở thích chỉ là thoáng qua, còn quyết tâm là không bao giờ bỏ cuộc. Khi bạn thực sự dấn thân, không còn đường lui – chỉ có tiến tới thành công. Sở thích giúp bạn bắt đầu, nhưng quyết tâm đưa bạn đến đích. Khoản đầu tư đầu tiên và giá trị nhất chính là đầu tư vào bản thân – vào sự kiên trì và ý chí đạt mục tiêu. Kỹ năng hay kiến thức có thể học được qua thời gian, nhưng thành công lớn sẽ không bao giờ đến với kẻ từ bỏ. Hãy kiên trì, và bạn sẽ làm được mọi thứ!

Cơ hội chỉ đến với người sẵn sàng

Khi nghe câu chuyện thành công của tôi, mọi người thường hỏi: “Anh làm thế nào?” hay “Có phải anh gặp may?” Họ nghĩ tôi mạo hiểm lớn, như đánh bạc, và tình cờ thắng đậm. Sự thật thì sao?

Trong nhiều năm, tôi dành 70-80 giờ mỗi tuần để nghiên cứu và rèn luyện kỹ năng giao dịch. Tôi thức khuya phân tích biểu đồ, tình hình tài chính công ty, đôi khi đến tận sáng. Dù chưa có kết quả, tôi vẫn kiên trì. Tôi mất hàng năm để phân biệt điều gì hiệu quả, điều gì không, từng bước tiến bộ qua việc học từ thành công và đặc biệt là thất bại. Tôi đầu tư vô số thời gian nghiên cứu cách các nhà giao dịch vĩ đại xây dựng chiến lược, kiểm soát cảm xúc, duy trì kỷ luật.

Và rồi, điều tuyệt vời xảy ra. Sự chuẩn bị giúp tôi chớp được cơ hội. Sau bao năm trau dồi, đến năm 1990, tôi sẵn sàng kiếm tiền từ đợt tăng giá mới. Với bài học từ những ngày chập chững thập niên 1980, khi cơ hội đến, tôi lập tức tung cú đánh quyết định – như vận động viên Olympic khổ luyện để giành huy chương vàng. Tôi đã chuẩn bị đầy đủ để trở thành nhà giao dịch siêu hạng trong thị trường tăng trưởng những năm 1990.

Cơ hội trên chứng khoán đến nhanh như chớp. Muốn nắm bắt, bạn phải sẵn sàng hành động. Ở đâu đó ngoài kia, có người đang miệt mài chuẩn bị để thành công. Nếu bạn không sẵn sàng, người khác sẽ giàu lên, còn bạn chỉ biết tiếc nuối. Vậy nên, hãy chuẩn bị, chuẩn bị và chuẩn bị! Khi cơ hội gõ cửa – điều chắc chắn sẽ xảy ra – bạn sẽ là người bước lên phía trước để mở lối thành công.

Happy Live team biên soạn/Phù thủy chứng khoán Mark Minervini