Khi doanh nghiệp bạn đang đầu tư đứng trước nguy cơ bị “hạ bệ” thì việc đưa ra phương án để xoay chuyển tình hình nên được tiến hàng càng sớm càng tốt. Qua Damn Right!, ta sẽ được học cách khắc phục rủi ro từ Charlie Munger.

1. Việc phản ứng nhanh nhạy khi phát hiện ra rủi ro

Một trong những câu chuyện gắn liền với tên tuổi Warren Buffett và Charlie Munger mà hẳn các chứng thủ đã từng nghe qua chính là vụ bê bối của Salomon Brothers, Inc. 

Việc nhận biết rủi ro là cần thiết vì bạn sẽ không biết được khi nào trời sẽ sập xuống trên đầu bạn đâu. Ngay cả những người như Charlie Munger hay Warren Buffett cũng không thể đoán hết được những rủi ro có thể xảy ra với một trong nguồn đầu tư chính của họ.

Trích: “…Báo chí đưa tin về việc 12,2 tỷ đô la bất hợp pháp “bóp nghẹt bên bán” ở trái phiếu kho bạc trung hạn tại Salomon, công ty ngân hàng đầu tư ở New York được Berkshire sở hữu một lượng cổ phiếu đáng kể.”

• Charlie Munger đã phản ứng ra sao trước thông tin trên?

Với nền tảng của một vị luật sư, Charlie Munger lập tức nhận ra sự khác thường trong câu chuyện cũng như tính sát thương của nó. Khi bạn mong muốn xử lý một vấn đề phát sinh bất ngờ, việc đầu tiên bạn cần phải nắm rõ ngọn ngành và toàn bộ thông tin liên quan đến vấn đề đó.

Ngoài ra, sự khôn ngoan của nhà đầu tư này còn được thể hiện qua việc ông thay vì dành thời gian cho cảm xúc dư thừa như hoang man, lo lắng… Ông đã đưa ra các hành động mang tính hợp lý để nắm bắt tình hình. 

Lúc bấy giờ Buffett và Munger cũng có “chân” trong Hội đồng Quản trị Salomon do thỏa thuận từ trước với John Gutfruend – lúc bấy giờ đang giữ chức giám đốc điều hành của Salomon.

Tuy vậy, Charlie nhận ra rằng lượng thông tin mà mang tính ảnh hưởng nghiêm trọng đối với công ty lại bị “chôn vùi” bởi Gutfruend, người mà cả ông và Buffett tin rằng lẽ ra đã phải đưa ra những quyết định dứt khoát hơn để có thể ngăn chặn kịp thời kết quả hiện tại.

Ai mà tin được ngày người từng được ca tụng là “Đế Vương Phố Wall” lại có giây phút đưa ra quyết định sai lầm và Gutfruend đã phải nhận về cái “giá” không thể nào quên cho mình.

2. Đưa ra phương án để khắc phục rủi ro ở phút thứ 90

Tình hình của Salomon thời điểm ấy có thể dùng 4 chữ để hình dung: “Dầu sôi lửa bỏng”. Nếu ai may mắn được được trải nghiệm thông tin vào đúng thời điểm ấy, có thể họ sẽ nghĩ rằng Salomon sắp đi vào lịch sử như một vụ bê bối và ngay cả những nhà đầu tư lỗi lạc như Buffett hay Munger cũng không thể nào vực dậy được.

Trích: ” Salomon bị chính phủ đóng cửa tạm thời việc giao dịch và gần như đóng cửa…Trong một tuần, giá cổ phiếu của Salomon giảm mạnh từ 36 đô xuống dưới 27 đô. Chứng khoán nợ của chính mình giảm mạnh khiến Salomon buộc phải thực hiện động thái vô tiền khoáng hậu: tạm dừng giao dịch chứng khoán của chính công ty…”

Charlie Munger đã buộc phải sát cánh với Warren Buffett trong việc thay ban lãnh đạo và nhúng tay trực tiếp vào việc xử lý vấn đề pháp lý cho công ty Salomon lúc bấy giờ. Munger đã chứng minh được cách làm việc nên có của một nhà lãnh đạo qua việc thẳng thắn chỉ ra những điểm không thích hợp trong bộ máy hay cách làm việc của công ty.

Việc “đông sơn tái khởi” tập đoàn Salomon đã từ không thể thành hiện thực khi tập đoàn đã chỉ đối mặt với ảnh hưởng trong tầm xử lý.

Trích: “… với hình phạt tương đối nhẹ là 290 triệu đô la và không bị buộc tội hình sự…”

Như tôi đã nói thì để có thể rút ra được nhận xét và đánh giá về một sự việc nhất định thì ta phải nắm bắt được đầy đủ thông tin về sự việc đó.

Ví dụ như trường hợp bài viết này, tôi chỉ cung cấp một phần thông tin chủ chốt làm bằng chứng cho việc Charlie Munger đã khắc phục rủi ro không mong muốn một cách hiệu quả qua đó chia sẻ bài học thú vị về đầu tư cho mọi người.

Tuy vậy, để có cái nhìn sâu sắc hơn, bạn cần phải tham khảo nguồn thông tin chi tiết và chính xác từ bản “uncut” ở chương 17, quyển Damn Right! của Janet Lowe.

Tác giả: Happy Live Team

Có thể bạn quan tâm

Damn Right! – Tác giả Janet Lowe

Những bài học “đắt giá” của bậc thầy Charlie Munger

Cánh tay phải của Warren Buffett

ĐỌC THỬ

ĐẶT NGAY