fbpx

Lời khuyên kiểm soát cảm xúc của Charlie Munger để tận dụng cơ hội trong khủng hoảng

Thứ ba, 07-04-2020 | 13:45 GMT+7

Lời khuyên kiểm soát cảm xúc của phó chủ tịch Berkshire Hathaway, Charlie Munger có thể giúp bạn tận dụng cơ hội trong khủng hoảng.

Lời khuyên kiểm soát cảm xúc của Charlie Munger để tận dụng cơ hội trong khủng hoảng

Khủng hoảng thị trường tạo cơ hội cho các nhà đầu tư mua cổ phiếu với mức giá thấp. Qua đó, họ có tiềm năng đánh bại thị trường thông qua việc tạo lợi nhuận cao trong dài hạn.

Tuy nhiên, cảm xúc có thể dễ dàng cản trở họ. Giá cổ phiếu giảm có thể khiến nhiều nhà đầu tư đi theo đám đông và ra quyết định bán thay vì mua cổ phiếu của những doanh nghiệp chất lượng. Họ cũng có thể không xem xét đúng mức tiềm năng đầu tư của doanh nghiệp bởi cảm xúc khiến họ hành động bốc đồng thay vì sử dụng phương pháp đầu tư được cân nhắc.

Do đó, lời khuyên kiểm soát cảm xúc của phó chủ tịch Berkshire Hathaway, Charlie Munger có thể giúp bạn tận dụng cơ hội trong khủng hoảng.

Khó khăn trong xử lý cảm xúc

Khi cổ phiếu giảm giá và kéo theo danh mục đầu tư của bạn, rất khó để chúng ta có thể giữ bình tĩnh. Luồng tin tức tiêu cực, dữ liệu kinh tế ảm đạm và sự bi quan ở hầu hết các nhà đầu tư có thể khiến giai đoạn này trở nên khó khăn hơn (so với thực tế).

Vậy nên, mua cổ phiếu trong thị trường giảm giá thậm chí còn khó khăn hơn nữa. Nhiều nhà đầu tư có thể lo lắng về tác động dài hạn đối với tình hình tài chính của mình sau cú sụt giảm của thị trường. Điều này có thể khiến họ ngừng đầu tư vào các doanh nghiệp mạnh trong khi chúng cung cấp biên độ an toàn rộng. Vấn đề này đã được Charlie Munger xác định:

“Hầu hết mọi người đều lao đao, họ lo lắng quá nhiều. Thành công cần sự kiên nhẫn cao độ, nhưng ta phải quả quyết khi cần.”

Mặc dù mua cổ phiếu trong khủng hoảng có thể gây ra một số khó chịu về mặt cảm xúc trong ngắn hạn, nhưng nó có thể đem lại lợi nhuận cao. Hãy đặt trọng tâm vào dài hạn, như Munger gợi ý, và tích cực bổ sung các doanh nghiệp chất lượng vào danh mục đầu tư của bạn khi chúng còn cung cấp giá trị cao.

Tâm lý bầy đàn

Các nhà đầu tư hoang mang có thể tìm kiếm sự thoải mái từ đám đông những nhà đầu tư xung quanh trong một vụ sụp đổ thị trường. Họ có thể lo lắng về triển vọng của thị trường chẳng hạn. Điều này có thể khiến họ nghe theo tiếng gọi của “bầy”, trong nhiều trường hợp có thể là tránh mua cổ phiếu cho đến khi triển vọng của nền kinh tế bắt đầu cải thiện.

Lời khuyên kiểm soát cảm xúc của Charlie Munger để tận dụng cơ hội trong khủng hoảng
“Bắt chước đám đông đưa đến cho bạn lợi nhuận hồi quy về mức trung bình.” – Charlie

Tuy nhiên, việc đi theo hành động của đám đông dường như không cho phép bạn đánh bại lợi nhuận của thị trường chứng khoán trong dài hạn. Nhiều khả năng, nó sẽ cho bạn lợi nhuận tương tự với đám đông. Như Munger đã nói, “Bắt chước đám đông đưa đến cho bạn lợi nhuận hồi quy về mức trung bình.”

Theo thời gian, nếu bạn đang nhắm đến việc tạo ra lợi nhuận cao hơn thị trường, thì sao chép các quyết định được đưa ra bởi các nhà đầu tư khác dường như không phải là một chiến lược thành công. Để đánh bại thị trường chứng khoán, đôi khi bạn phải sẵn sàng không chỉ tránh nghe theo bầy đàn mà còn chống lại tiếng gọi đó.

Đây có thể không phải là nhiệm vụ dễ dàng khi sự đồng thuận giữa các nhà đầu tư dâng cao, chẳng hạn như trong các thị trường giá xuống (bear market). Nhưng việc ra quyết định độc lập với quan điểm của đám đông có thể củng cố triển vọng danh mục đầu tư của bạn.

Ra quyết định đúng đắn

Mặc dù sụt giảm thị trường có thể gây ra sự sợ hãi trong các nhà đầu tư, nó cũng có thể tạo ra sự lạc quan tếu. Điều này có thể khiến các nhà đầu tư thất bại trong việc xem xét toàn diện các yếu tố khi mua cổ phiếu. Ví dụ, trong thị trường giá xuống, bạn có thể tập trung vào giá thấp mà không xem xét tình hình tài chính của doanh nghiệp hoặc con hào kinh tế (moat) của nó.

Munger từng nói rằng, “Không có phi công khôn ngoan nào, dù tài năng và kinh nghiệm của anh ta có tuyệt vời đến đâu, mà không sử dụng checklist.” Dành thời gian để kiểm tra tất cả các khía cạnh quan trọng của doanh nghiệp trước khi mua dường như là cách sử dụng thời gian khôn ngoan của bạn. Nó có thể giúp bạn khai quật những vấn đề tiềm ẩn trong một khoản đầu tư, cũng như đẩy cảm xúc của bạn gắn với một công ty hoặc một ngành cụ thể sang một bên. Điều này có thể cải thiện lợi nhuận dài hạn của bạn và giúp bạn đánh bại thị trường.

Nguồn: Gurufocus, Happy Live dịch

Có thể bạn quan tâm: Bộ sách Đầu tư giá trị từ A đến Z

tủ sách đầu tư giá trị

ĐẶT SÁCH

ĐỌC THÊM

Tổng thống Putin và 10 câu nói đầy chất thép

Tổng thống Putin và 10 câu nói đầy chất thép

Có lẽ sẽ không còn ai xa lạ với cái tên Vladimir Putin, tổng thống đương thời của Liên Bang Nga. Ông vừa được tạp chí uy tín Forbes bầu chọn là người quyền lực nhất thế giới. Điều đó đủ để nói lên khả...

Xem thêm

6 câu chuyện từ tay trắng thành tỷ phú vĩ đại nhất mọi thời đại

Giàu có không phải do số phận mà do nỗ lực –...

Đây là những câu chuyện có một sức hấp dẫn bền bỉ về những con người thành công từ hai bàn tay trắng. Bạn sẽ thấy rằng sự thành công không phải do số phận mà là kết quả của một hành trình nỗ lực,...

Xem thêm

Đây là 6 thói quen làm nên sự khác biệt giữa chúng ta và người giàu, và nó không giống như những gì bạn đang tưởng tượng

Đây là 6 thói quen làm nên sự khác biệt giữa chúng...

Dưới đây là 6 thói quen làm nên sự khác biệt giữa chúng ta và người giàu và nó không giống như những gì bạn đang tưởng tượng. Người giàu thì vẫn là con người. Họ cũng có những thói quen thường ngày, chỉ là...

Xem thêm

Cổ đông dễ mất trắng khi doanh nghiệp hủy niêm yết, cổ phiếu hầu như chẳng còn giá trị

Cổ đông dễ mất trắng khi doanh nghiệp hủy niêm yết, cổ...

Khi cổ phiếu bị buộc phải rời sàn niêm yết, nhà đầu tư còn nắm giữ cổ phiếu sẽ là người chịu thiệt nhất bởi bán không ai mua, còn nắm giữ thì hầu như chẳng còn giá trị.

Xem thêm

Đăng nhập tài khoản

Hoặc đăng nhập bằng

Quyền lợi khi đăng kí thành viên

  • Tài khoản sử dụng được trên tất cả các website happy-live
  • Vận chuyển siêu tốc
  • Sản phẩm đa dạng
  • Đổi trả dễ dàng