Đòn bẩy trong forex là gì? Quy tắc chọn đòn bẫy an toàn & hiệu quả

Thứ Bảy, 09-07-2022 | 22:00 GTM+7

Trong nhiều năm qua, thị trường forex được xem là “mảnh đất màu mỡ” giúp các nhà đầu tư sinh lời từ số vốn nhàn rỗi. Nó có sức hút vô cùng lớn đối với các trader trên toàn cầu, khiến khối lượng giao dịch không ngừng tăng. Tuy nhiên, thị trường forex cũng vô cùng khắc nghiệt, nếu bạn không trau dồi kiến thức và các kĩ năng phân tích thị trường, bạn rất dễ thua lỗ. Trong bài viết này, Happy Live sẽ giúp bạn tìm hiểu về đòn bẩy – một trong những công cụ không thể thiếu trong giao dịch forex, được sử dụng nhiều bởi các nhà trader.

1. Đòn bẩy trong Forex là gì?

Đòn bẩy giống như một khoản vay tạm thời mà sàn cung cấp cho bạn, cho phép bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn số vốn bạn có.

Ví dụ, bạn chỉ có 1.000$ trong tài khoản ký quỹ. Bạn muốn thực hiện lệnh giao dịch Mua với quy mô lớn hơn, cụ thể là 10.000$. Khi đó, bạn có thể sử dụng công cụ đòn bẩy 1:10 để nâng tổng số tiền đầu tư lên 10.000$.

Đòn bẩy trong thị trường ngoại hối thường cao hơn các thị trường khác (có thể lên tới 1:888).

Các nhà đầu tư forex kiếm tiền từ sự biến động tỷ giá hối đoái giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Và việc sử dụng đòn bẩy sẽ giúp họ gia tăng lợi nhuận lên nhiều lần, nhưng cũng đồng thời khuếch đại rủi ro nếu thị trường đi ngược hướng.

2. Đòn bẩy tác động đến lợi nhuận/thua lỗ như thế nào?

Để hiểu rõ tác động của đòn bẩy đến lợi nhuận/thua lỗ trong giao dịch forex, chúng ta cùng so sánh khi sử dụng đòn bẩy và khi không sử dụng đòn bẩy trong ví dụ dưới đây.

Giả sử: Tài khoản ký quỹ hiện tại là 1000$. Tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500.

Trường hợp 1: Giao dịch không sử dụng đòn bẩy

Giả sử bạn đang đặt mua 0.1 lots cặp USD/CAD. Số tiền ký quỹ tối thiểu lúc sẽ này là 10.000$. Tuy nhiên, hiện tài khoản của bạn chỉ có 1000$, do vậy, giao dịch không thể thực hiện.

Khi đó, bạn giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots, số tiền ký quỹ sẽ là 1000 USD. Số dư tài khoản vừa đủ để thực hiện lệnh giao dịch này.

Nếu giá tăng và giao dịch của bạn thắng 100 pips, thì lợi nhuận của lệnh = khối lượng lệnh x số pip thắng x giá trị pip = 1000 x 100 x (0.0001/1.27485) = 7.84$ (Trong đó: 1.27485 là tỷ giá cặp USD/CAD lúc đóng lệnh).
Ngược lại, nếu giá giảm và giao dịch của bạn thua 30 pips, thì số tiền thua lỗ của lệnh = 1000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 3.36$ (Trong đó: 1.11900 là tỷ giá USD/CAD lúc đóng lệnh).

Trường hợp 2: Giao dịch sử dụng đòn bẩy

Đòn bẩy trong forex là gì? Quy tắc chọn đòn bẩy an toàn & hiệu quả

Cùng số tiền ký quỹ là 1000$, nhưng nhà đầu tư có thể sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:100. Khi đó, khối lượng giao dịch lúc này sẽ là 1 lots.

Nếu giá tăng và giao dịch thắng 100 pips: Thì lợi nhuận của lệnh sẽ là: 100,000 x 100 x (0.0001/1.27485) = 784$.
Nếu giá giảm và giao dịch thua 30 pips: Thì số tiền thua lỗ của lệnh là 100,000 x 30 x (0.0001/1.11900) = 336$.

Có thể thấy, cùng với số tiền ký quỹ 1000$, khi bạn sử dụng đòn bẩy, lợi nhuận tăng lên 100 lần. Điều đó cho thấy khả năng gia tăng lợi nhuận của nó khi thị trường đi đúng hướng. Tuy nhiên đồng thời, nếu giao dịch thất bại, thì số tiền thua lỗ cũng tăng gấp 100 lần. Do đó, chiến thuật đòn bẩy trong Forex luôn được xem là con giao 2 lưỡi, lợi nhuận/rủi ro tăng/giảm theo tỷ lệ đòn bẩy và được trừ/cộng trực tiếp vào tiền ký quỹ của bạn.

3. Ưu và nhược điểm của đòn bẩy trong Forex

Chiến lược sử dụng đòn bẩy trong Forex có những ưu điểm và nhược điểm nhất định. Những trader mới vào nghề cần phải hiểu rõ tính chất của công cụ này trước khi quyết định có sử dụng hay không.

Ưu điểm

Dưới đây là những ưu điểm vượt trội của đòn bẩy trong Forex:

Tối ưu hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ: đây chính là ưu điểm lớn nhất của đòn bẩy. Chỉ với một số tiền vốn nhỏ ban đầu, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch với giá trị lớn hơn nhiều. Tức là, thay vì trả toàn bộ số tiền cho lệnh giao dịch đó, thì bạn chỉ cần trả một phần rất nhỏ. Do vậy, công cụ này phù hợp với mọi trader, từ những trader vốn ít cho đến những nhà giao dịch chuyên nghiệp.
Chi phí thấp: Thông thường, để tham gia vào thị trường Forex, bạn cần phải có ít nhất 1000 USD. Tuy nhiên, với công cụ đòn bẩy, bạn có thể tham gia thị trường chỉ với 1 USD.

Nhược điểm

Như đã đề cập, công cụ đòn bẩy trong Forex được ví như con dao 2 lưỡi. Bên cạnh những ưu điểm đáng chú ý, thì nó lại vướng phải 1 nhược điểm khá nghiêm trọng. Đó chính là yếu tố rủi ro và khuếch đại thua lỗ. Các giao dịch có lợi nhuận sẽ làm tăng tài sản của bạn, nhưng một giao dịch thua lỗ sẽ làm giảm tài sản của bạn đi rất nhiều. Do đó, các bạn cần cân nhắc rất kỹ trong việc lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy.

4. Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu ?

Với tính chất của thị trường ngoại hối, thay vì tránh hoàn toàn việc sử dụng đòn bẩy, bạn nên tính toán “sử dụng đòn bẩy bao nhiêu là hợp lý” để tận dụng hiệu quả giao dịch và gia tăng lợi nhuận.

Nếu là trader mới, vốn ít và chưa có nhiều kinh nghiệm, bạn nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thấp. Đây là cách giúp các bạn có thể trải nghiệm điều kiện giao dịch sàn forex cung cấp, làm quen dần với thị trường, luyện tập các phương pháp, chiến lược giao dịch mà không sợ gặp rủi ro cao.

Nếu bạn là nhà đầu tư mạo hiểm, đã có nhiều kinh nghiệm đối phó với biến động thị trường, kỹ năng quản lý rủi ro tốt, thì công cụ đòn bẩy trong forex phù hợp với bạn. Khi lựa chọn đòn bẩy, hãy cân nhắc đến các yếu tố như như kinh nghiệm, nguồn vốn và mục tiêu lợi nhuận.

Nguyên tắc chung để chọn mức đòn bẩy là dựa trên các yếu tố sau:

Cấp độ kỹ năng
Khả năng chấp nhận rủi ro
Vốn đầu tư

Và khi sử dụng đòn bẩy, đừng quên sử dụng các biện pháp quản lý rủi ro như sử dụng chặn lỗ/chốt lời kết hợp với khối lượng giao dịch phù hợp. Stop loss sẽ giới hạn khoản lỗ ở một mức cố định, điều này giúp hạn chế tổn thất trong trường hợp giá đi ngược hướng dự đoán và biến động mạnh, làm cho bạn không thể kịp thời đóng lệnh lại.