Nghỉ hưu vẫn đam mê đầu tư chứng khoán: Người phụ nữ U60 tiết lộ 4 bí kíp đầu tư ‘chẳng hề xa lạ’, giúp sinh lời hơn 100% từ năm nay sang năm khác
Bà Vibha Jha là một cựu nhân sự trong ngành bảo hiểm. Dù đã nghỉ hưu nhưng bà vẫn đam mê đầu tư chứng khoán và liên tục ghi nhận tỷ suất sinh lời 3 con số trong 2 năm liên tiếp.
Vibha Jha là giám đốc điều hành của một công ty bảo hiểm y tế. Bà hiện đã nghỉ hưu. Giữa những năm 1990, bà mắt đầu quan tâm đến đầu tư cổ phiếu sau khi mua một chiếc xe bằng tiền mặt. Khi đó, anh trai bà – làm việc tại một ngân hàng đầu tư, đã khuyên Jha không nên dùng quá nhiều tiền để mua ô tô mà hãy mua các cổ phiếu Microsoft.
Jha, hiện đã 55 tuổi, nhớ lại: “Tôi không nghe lời anh trai vì bố tôi luôn dặn rằng ‘đừng để mắc nợ, cố đi vay càng ít càng tốt.”
Tuy nhiên, đến năm 1999, cổ phiếu Microsoft tăng từ 5 USD vào năm 1995 lên hơn 57 USD, tức là hơn 1.000%. Jha nhận ra rằng, nếu đầu tư số tiền mặt định dùng mua xe, thì bà sẽ lãi rất nhiều.
Để sửa chữa sai lầm, Jha đã đầu tư vào Microsoft trong thời kỳ cổ phiếu này đạt đỉnh năm 1999, ngay trước khi bong bóng dot-com “phát nổ”. Bà nhớ lại mình đã mất khoảng 70% vốn trong 3 tháng.
Bài học lớn nhất mà bà rút ra là các nguyên tắc cơ bản của công ty không phải là yếu tố duy nhất cần cân nhắc trước khi đầu tư. Nếu mua đúng cổ phiếu mà sai thời điểm, thì bạn vẫn có thể mất rất nhiều tiền.
Bà bắt đầu đọc nhiều sách về giao dịch và đầu tư. Năm 2005, bà trở thành khách hàng thường xuyên mua tờ Investors Business Daily. Dần dần, bà bổ sung kiến thức đầu tư bằng cách theo dõi báo cáo tài chính hàng quý của các doanh nghiệp mà bà quan tâm. Sau đó, bà bắt đầu đầu tư mỗi quý 1 lần.
Chiến lược giao dịch của bà là chọn những cổ phiếu có thể nắm giữ trong thời gian dài, nhưng vẫn đủ linh hoạt để có thể bán ra khi các yếu tố cơ bản suy yếu hay giảm xuống dưới mức trung bình hàng tuần.
Năm 2020, Jha quyết định tham dự Giải Vô định Đầu tư của Mỹ và kết thúc với tỷ suất sinh lời 155,2%. Sang năm sau, danh mục của bà lãi 100,4%, trong khi S&P 500 tăng khoảng 16% và 27% trong 2 năm đó.
4 lời khuyên hàng đầu
Hiểu rõ phong cách giao dịch của bản thân
Ví dụ, sở thích của bạn là mua và nắm giữ cổ phiếu hay chuyển nhượng càng nhanh càng tốt? Câu trả lời phụ thuộc vào việc bạn có thể xử lý biến động hiệu quả như thế nào.
Bà nói, nếu có quá nhiều biến động khiến bạn lo lắng thì có lẽ bạn nên chỉ đầu tư “lướt sóng” hoặc giao dịch trong ngày, thay vì cố phân tích những biến động nhỏ. Dù nghiên cứu bao nhiêu về các nguyên tắc cơ bản hay chiến lược kỹ thuật kỹ đến đâu, chẳng ai có thể kiểm soát được biến động của thị trường. Do đó, điều quan trọng là phải tự tin với chiến lược của mình.
Jha muốn trở thành một trader dài hạn, tức là nắm giữ các vị thế trong nhiều tháng đến 1 năm, vì bà ít có thời gian để giao dịch. Tuy nhiên, đôi lúc bà vẫn nắm giữ cổ phiếu trong thời gian ngắn, chẳng hạn như 2 tháng nếu các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp không đủ mạnh, hay có cổ phiếu được mua quá nhiều.
Học hỏi từ ai đó, thay vì chỉ tìm hiểu 1 nguồn
Theo Jha, nếu bạn cảm thấy thoải mái khi nắm giữ cổ phiếu trong vài tháng thì việc học hỏi từ một day trader sẽ không hiệu quả. Việc cố gắng tuân theo một chiến lược không phù hợp với phong cách ưa thích sẽ khiến bạn nản lòng khi đầu tư.
Khi bắt đầu quan tâm đến việc đầu tư vào những năm 1990, việc tìm tài liệu trực tuyến là điều không thể với Jha. Vì thế, bà đọc nhiều sách và ẩn phẩm báo chí. Một trong những cuốn sách ưa thích của Jha là “Think and Trade Like a Champion” (Cách Tư duy và Giao dịch như một Nhà vô địch Đầu tư Chứng khoán) của tác giả Mark Minervini và Làm giàu từ Chứng khoán (How To Make Money in Stocks) của William O’Neil.
Không ngừng cải thiện
Đối với Jha, điều này có nghĩa là xem xét lại một giao dịch sau khi đã thoát khỏi vị thế để xác định xem mình có thể làm tốt hơn ở điểm nào. Hầu hết các nhận xét của cô ấy đều mang tính kỹ thuật. Nói cách khác, liệu cô ấy có thể vào lệnh ở mức giá tốt hơn hoặc liệu cô ấy có thể giữ vị thế lâu hơn không? Nếu cô ấy bị lỗ trong giao dịch, cô ấy sẽ xem xét liệu mình đã nghiên cứu đủ các yếu tố cơ bản của công ty để xác định xem mình có bỏ sót điều gì không.
Ví dụ, vào ngày 22 tháng 11 năm 2021, cô ấy đã mua cổ phiếu của nhà sản xuất ô tô điện Rivian (RIVN) ngay sau khi công ty này phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO). Cô ấy nhanh chóng bán một nửa số cổ phiếu của mình ngay trong cùng ngày, khi giá cổ phiếu tiếp tục giảm và lỗ 3.470 đô la. Jha giữ lại nửa còn lại để xem liệu giá có phục hồi hay không, nhưng điều đó đã không xảy ra. Nhìn lại, cô ấy nhận ra rằng chỉ vì một công ty có IPO không có nghĩa đó là thời điểm thích hợp để mua vào. Đó cũng là thời điểm bận rộn trong năm đối với cô ấy vì kỳ nghỉ lễ sắp đến. Điều này có nghĩa là cô ấy không có đủ thời gian để xem xét và theo dõi cổ phiếu một cách kỹ lưỡng như lẽ ra phải làm.
Bà nhận ra rằng, việc 1 công ty thực hiện IPO không có nghĩa đó là thời điểm thích hợp. Đó cũng là thời điểm bà khá bận rộn và không có đủ thời gian để xem xét, theo dõi cổ phiếu một cách sát sao.
Dành thời gian xác định chiến lược xem có phù hợp hay không
Điều này giả định rằng bạn không bị mất quá nhiều tiền trong quá trình này, bà ấy nói. Bạn có thể có một chiến lược tốt, và bạn có thể đang làm mọi thứ đúng đắn về mặt xem xét các yếu tố cơ bản của một công ty. Nhưng nếu thị trường chứng khoán không hoạt động tốt, bạn đang chống lại nó, bà ấy nói. Có thể chiến lược của bạn phù hợp hơn với một thị trường biến động mạnh hoặc một thị trường tăng trưởng chậm hơn.
“Nếu tôi thực hiện một vài giao dịch và tất cả đều thua lỗ, thì đúng là một phần nguyên nhân có thể là do suy nghĩ của tôi,” Jha nói. “Nhưng cũng có thể đơn giản là hiện tại vận may không ủng hộ tôi. Và tôi tin rằng bạn không cần phải đầu tư toàn bộ vốn mọi lúc. Đôi khi tôi giữ tiền mặt.”
Để chiến lược của bạn có đủ thời gian phát huy tác dụng, bạn cần có khả năng quản lý rủi ro tốt. Điều này có nghĩa là thiết lập lệnh cắt lỗ và quản lý quy mô vị thế, cô ấy nói. Ví dụ, khi cô ấy thực hiện một giao dịch thua lỗ với cổ phiếu Rivian, điểm tích cực duy nhất là cô ấy chỉ nắm giữ một lượng cổ phiếu rất nhỏ. Kết quả là, tác động đến danh mục đầu tư của cô ấy là không đáng kể, cô ấy cho biết.
Happy Live sưu tầm/ Nguồn Cafef
