Trùm lừa đảo David Dominelli: Đời không đẹp như mơ

Thứ Sáu, 17-12-2021 | 08:00 GTM+7

Thỏa thuận tựa hồ như bắt được vàng. Cho đến khi sự thật bị phanh phui, người ta mới nhận ra đó chỉ là huyễn tưởng. J. David Dominelli hứa hẹn với các nhà đầu tư lợi nhuận 40% trên số tiền họ gửi vào công ty môi giới J. David & Co. của mình để đầu tư ngoại tệ và các công cụ tài chính khác. Sau năm năm, người đàn ông 43 tuổi này đã kiếm hàng triệu đô la, sống đời xa xỉ, du lịch vòng quanh thế giới với chiếc máy bay trị giá 4,5 triệu đô la, tài trợ cho đội đua xe quốc tế, mua ngựa đua, và hào phóng trao tiền cho các tổ chức từ thiện ở San Diego.

Nhưng vào cuối năm 1983 tất cả đều sụp đổ. Chi phiếu của công ty bị vô hiệu, và tin đồn đế chế J. David không hào nhoáng như vẻ bề ngoài bắt đầu tràn lan. Cũng đầu năm này, công ty rơi vào phá sản – khiến hơn 1.000 nhà đầu tư bỏ vốn lớn phải chịu trận, tổng cộng lên tới khoảng 60 đến 150 triệu đô la.

Lúc đầu, Dominelli khẳng định mọi chuyện đều ổn, ngay cả sau khi phá sản. Ông ta nói rằng số tiền đó bị nghẽn ở Thụy Sĩ và các ngân hàng nước ngoài khác. Vi phạm lệnh tòa án, Dominelli trốn sang Montserrat vào tháng Tư để “xác định quỹ còn thiếu”.

Nhưng ông nhanh chóng trở lại Hoa Kỳ và bị bắt. Một ủy viên được tòa án ủy quyền điều tra công ty phá sản cho biết sau khi tìm hiểu các tài khoản ngân hàng nước ngoài của J. David thì hóa ra “chẳng có xu nào” trong số tiền còn thiếu.

Vụ việc J. David thống trị các trang đầu và bản tin của San Diego, một vở opera xà phòng kéo dài liên quan đến nhiều khách hàng của công ty bao gồm các bác sĩ, luật sư, ngân hàng, thẩm phán và nhiều công dân nổi tiếng khác của San Diego. Câu hỏi lớn nhất là làm thế nào nhiều nhà đầu tư sỏi đời lại đặt niềm tin vào con số lợi nhuận hào nhoáng 40% của J. David. Dominelli có thể cho các nhà đầu tư mới thấy bằng chứng ông đã thực sự trả tiền thế nào, vì ông ta đã trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ bằng số tiền từ các nhà đầu tư mới và chi tiêu phần còn lại – một mô hình Ponzi kinh điển.

Trong thực tế, có vẻ như số tiền J. David & Co đầu tư vào ngoại tệ như quảng cáo mang lại lợi nhuận không như lời hứa hẹn – hay số tiền trả cho các nhà đầu tư. Miễn là công ty có thể tiếp tục bổ sung tiền tươi từ các nhà đầu tư mới thì điều đó không thành vấn đề. Nhưng một khi lượng nhà đầu tư mới bắt đầu cạn kiệt, bong bóng J. David tới hồi vỡ.

Mùa đông năm 1983, người ta bắt đầu đặt dấu hỏi về đế chế J. David. Chắc chắn, các nhà đầu tư nhận được 40 phần trăm lợi nhuận trên tiền vốn của họ. Nhưng một số dấu hiệu cho thấy kích thước của các khoản hoàn vốn bắt đầu co cụm. Và tuần lễ Giáng sinh, 30 séc rút tại tài khoản J. David tại một ngân hàng Thụy Sĩ bị vô hiệu.

Công ty đổ lỗi cho lỗi văn thư. Nhưng ở những tuần đầu tiên của năm mới, nhiều vết nứt xuất hiện. Khách hàng nhận thấy sự chậm trễ ngày càng tăng khi rút tiền ra khỏi công ty. Và ngày càng có nhiều khách hàng muốn rút tiền – số tiền rút ra của khoảng 350 khách hàng tại J. David rút lên tới 20 – 25 triệu đô trong 90 ngày tồn tại sau cùng của công ty này.

Dominelli thoái thác cho rằng mình là nạn nhân của việc “đổ xô đi rút tiền ở ngân hàng”, tiếp tục đảm bảo với khách hàng tiền của họ vẫn an toàn. Nhưng ông dường như tuyệt vọng về số tiền giúp công ty đang giãy chết cầm cự, thậm chí ông ta còn tiếp cận hai nhân vật tội phạm có tổ chức có uy tín với khoản vay 125 triệu đô la (theo hồ sơ của tòa án.)

“Khi séc bắt đầu bị vô hiệu và những tin tức đầu tiên xuất hiện, thì trò chơi đã chấm dứt ngay tại đó”, một cựu nhân viên của hãng cho biết.

Michael Aguirre, một luật sư đại diện cho một số chủ nợ của J. David lập luận “ông ta đặt cược rằng chỉ một tỷ lệ nhỏ người góp vốn rút tiền của mình ra.”

Tiền đã biến đi đâu? Không ai rõ. Metzger ước tính David Dominelli chi tiêu với tốc độ khoảng 800.000 đô la một tháng cho bản thân và kinh doanh. Và phần lớn nó được trả cho các nhà đầu tư theo hình thức lợi nhuận trên khoản đầu tư của họ. “Rất nhiều tiền đã được trả cho mọi người, vì vậy rõ ràng có một số tiền ở đâu đó”, một nguồn tin cho biết. “Có nhiều người bỏ tiền vào và lấy ra cả vốn lẫn lãi… Theo đó, nhiều người mất tiền, cũng nhiều người kiếm được tiền.”