“Hãy tự tin rằng bạn đang sở hữu một công ty lớn, ngay cả khi giá cổ phiếu công ty sụt giảm, bạn không bận tâm và vẫn đồng hành với nó cho đến khi giá cổ phiếu phục hồi, hãy chắc chắn rằng bạn không bao giờ bán nó”.

Danielle Town là con gái của nhà đầu tư thành công – tác giả của những cuốn sách tài chính bán chạy nhất (như “Payback Time” – Ngày đòi nợ, Quy tắc số 1) – Phil Town. Là con gái của một gia đình “nhà nghề” về đầu tư tài chính nhưng Town vẫn luôn né tránh đầu tư cho đến những năm 30 tuổi – khi cô cảm thấy áp lực và thậm chí bắt đầu mệt mỏi với công việc là một luật sư công ty và nhận ra bản thân từ lâu đã không còn muốn tiếp tục làm việc trong một lĩnh vực nguy hiểm như vậy nữa. 

Nữ luật sư trẻ tuổi bắt đầu suy nghĩ đến những con đường để có thể về hưu sớm hơn. Cô chia sẻ trên CNBC: “Tôi đã bắt đầu suy nghĩ, có ngành gì khác để tôi có thể kiếm thêm tiền mà không phụ thuộc vào đồng lương của mình không?”.

Mặc dù phải “gia nhập” thị trường chứng khoán một cách miễn cưỡng, nhưng Town vẫn gọi điện cho bố cô để nhờ ông hướng dẫn cho cô một cách tỉ mỉ những kiến thức cơ bản của đầu tư. Town đã dành một năm sau đó để tiếp tục thực hành và nghiên cứu những lý thuyết cơ bản của “đầu tư giá trị”, một hệ thống mà tỷ phú Warren Buffett và người bạn của ông Charlie Munger đã áp dụng trong suốt cuộc đời họ.

Town viết trong cuốn sách mới “Đầu tư: Warrren Buffett và Charlie Munger đã dạy tôi làm chủ tư duy, cảm xúc và tiền bạc (với sự giúp đỡ nhỏ từ bố tôi)”: Đầu tư giá trị có nghĩa là bạn “mua một công ty tuyệt vời vào thời điểm hạ giá và chắc chắn rằng công ty đó sẽ có giá trị cao hơn so với thời điểm hiện tại trong 10 năm tới.

“Hãy tự tin rằng bạn hiện nay đang sở hữu một công ty lớn, ngay cả khi giá cổ phiếu công ty sụt giảm, bạn không bận tâm và bạn vẫn đồng hành với nó cho đến khi giá cổ phiếu phục hồi, hãy chắc chắn rằng bạn không bao giờ bán nó”.

Nghe theo lời khuyên này, Town quyết định tập trung nghiên cứu và theo dõi các công ty cô tin tưởng hơn là đầu tư tiền của mình vào các quỹ chỉ số hay một quỹ có ngày dự định.

Ngoài ra, người phụ nữ 36 tuổi này cũng học tập theo quy tắc đầu tư số 1 của “Nhà Tiên tri xứ Omaha” – Warren Buffett – “Đừng để mất tiền”. Cô cũng nghiên cứu kỹ 4 nguyên tắc đầu tư của tỷ phú Charlie Munger để phát triển công ty thành công.

Dưới đây là 4 nguyên tắc đầu tư mà Town lĩnh hội được từ nhà đầu tư vĩ đại Charlie Munger.

1. Đầu tư vào công ty mà bạn có thể hiểu rõ

Đầu tiên và quan trọng hơn cả, hãy lựa chọn các công ty có ý nghĩa với bạn. Town cho biết: “Đây là một nguyên tắc đặc biệt bởi nó không yêu cầu ‘Hãy hiểu công ty đó ngay lập tức’ mà ‘Một khi bạn dành thời gian cho nó, một khi bạn nghiên cứu và thực hành, tôi biết rằng tôi có thể hiểu rõ công ty này”.

Trên thực tế, một khi bạn bắt đầu nhìn xung quanh, bạn sẽ nhận ra rằng bạn quả thực là một nhà giám định các doanh nghiệp và sản phẩm. Town gợi ý hãy thử nhìn xung quanh nhà bạn. “Có nhiều công ty chúng ta bắt gặp mỗi ngày trong cuộc sống và chúng ta đã đưa ra những đánh giá về các công ty đó và những sản phẩm mà họ làm”.

Bất kỳ thứ gì từ nhãn hiệu sản xuất giấy vệ sinh, cho đến những cửa hàng tạp hóa mà bạn mua, rồi những ứng dụng được sử dụng phổ biến trên điện thoại đều có thể là những lĩnh vực đầu tư tiềm năng.

2. Doanh nghiệp đó phải có lợi thế cạnh tranh lâu dài

Town cho biết: “Theo cách nói trong ngành, đây được gọi là ‘hào’, giống như hào được xây dựng bao quanh thành trì”.

“Hào” của một công ty là những gì ‘bao quanh’ công ty, ‘che chắn’ công ty đó khỏi sự cạnh tranh. Cô viết trong cuốn sách của mình: “Nếu một doanh nghiệp có hào bảo vệ vững chắc, đối thủ cạnh tranh sẽ rất khó phá vỡ hào và xâm nhập vào bên trong. Không phải là không thể, mà là rất khó. Khó đến nỗi họ sẽ không tiếp tục cố gắng. Khó đến nỗi cho dù họ có đổ hết tiền của mình vào để mua lại toàn bộ công ty, họ vẫn không thể cạnh tranh được với nó”.

Ví dụ, “hào” chính là một thương hiệu mạnh như Coca-Cola hay Kleenex, hay là những bí mật về quyền sở hữu như quyền sở hữu bằng sáng chế dược phẩm Pfizer và Merck.

3. Quan trọng nhất, ban quản lý của công ty đó phải chính trực và tài năng

Town chia sẻ: “Munger và Warren Buffett đều tiết lộ rất nhiều về việc họ muốn chắc chắn rằng công ty của họ có thể ‘miễn dịch’ với sai phạm của con người, bởi vì ai đó có thể xâm nhập vào công ty và cố gắng phá hoại công ty, bạn cần một công ty có thể xử lý điều đó và tự phục hồi trong vòng một vài năm”.

Công ty đầu tiên người phụ nữ này đầu tư vào là Whole Foods, bởi vì cô rất kính trọng CEO của công ty này cũng như đánh giá cao sự chú trọng của nó về “chủ nghĩa tư bản có lương tâm”.

Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ rằng điều này không hoàn toàn cần thiết, bởi không có công ty nào có thể ‘miễn dịch hoàn toàn’ với sai lầm của con người. Town chia sẻ: “Chúng tôi muốn có sự quản lý tốt, nhưng chúng tôi nhận ra rằng đôi khi con người cũng phạm sai lầm”.

4. Đó phải là doanh nghiệp bạn có thể mua với một mức giá hợp lý

Thời gian mua bán tốt nhất của bạn là thời gian bạn chắc chắn rằng mình có thể nhận được một thỏa thuận tốt. Mặc dù đây là một nguyên tắc hiển nhiên, nhưng Munger lại xếp nó ở vị trí thứ 4 với một lý do sau đây.

Town giải thích: “Đầu tiên, bạn phải tìm kiếm một công ty phù hợp, sau đó, bạn xem xét giá của nó. Chỉ khi giá cả hợp lý thì bạn có thể mua với một giới hạn an toàn, để trong trường hợp xảy ra sai sót, vẫn có một giới hạn an toàn mà tại đó cho dù công ty của bạn có hoạt động bấp bênh, lúc lên lúc xuống thì nó vẫn có thể tạo ra lợi nhuận.

Theo Trí thức trẻ/CNBC

Có thể bạn quan tâm

Bộ sách

Trí tuệ tỷ đô của các bậc thầy đầu tư

Suy nghĩ vượt lên trên đám đông để trở thành

kẻ chiến thắng trong đầu tư

ĐẶT SÁCH NGAY