Thị trường chứng khoán là “sân chơi” lớn giúp chúng ta có thể đầu tư tiền mua cổ phiếu doanh nghiệp (sở hữu một phần của doanh nghiệp). Từ đó, kiếm tiền từ việc nhận cổ tức & giá trị cổ phiếu tăng lên dựa vào kết quả kinh doanh của doanh nghiệp theo thời gian.

Những nguyên tắc đầu tư & giao dịch  

(P/s: đây là những điều mình đã nghiên cứu & đúc kết được từ việc đọc 20 cuốn sách về đầu tư chứng khoán, theo dõi hầu hết các chuyên gia, channel, group, bài viết,… để đúc kết được nó. Các nguyên tắc này là lựa chọn riêng của bản thân, nó không hoàn toàn đúng & bạn không nên rập khuôn dựa theo nó, hãy tự học & tạo ra nguyên tắc cho riêng mình. Nội dung này của mình chỉ giúp bạn đọc tham khảo & so sánh…)

– Lựa chọn 2 triết lý: ĐẦU TƯ GIÁ TRỊ (chọn cổ phiếu tốt, giá rẻ, nắm giữ lâu dài,…) & ĐẦU TƯ TĂNG TRƯỞNG (cổ phiếu tăng nhanh, có tính chu kỳ)

– Nghiên cứu thật kỹ doanh nghiệp muốn đầu tư, phải hiểu thật rõ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp đó (đọc BCTC, tìm hiểu thông tin bằng nhiều phương pháp,…)

– Chỉ đầu tư mua CỔ PHIẾU TỐT (doanh nghiệp tốt)

– Chọn THỜI ĐIỂM TỐT để mua vào, rất quan trọng (“dùng 40 xu để mua món đồ $1”). Lưu ý: thời điểm tốt đôi khi còn quan trọng hơn cả cổ phiếu tốt!

– Lọc ra 15-25 doanh nghiệp tốt nhất theo các tiêu chí để theo dõi & chờ đợi thời điểm vàng mua vào

– Danh mục đầu tư: mua đồng thời 2-4 mã cổ phiếu (khi vốn < 5 tỷ) & 5-7 mã cổ phiếu (khi vốn 10 tỷ). Không bao giờ đầu tư quá 10 mã cổ phiếu cùng thời điểm.

– Mỗi ngành chỉ chọn 1 doanh nghiệp tiềm năng nhất. Và chỉ chọn những ngành nghề mà mình có hiểu biết về MHKD & quen thuộc với nó

– Đầu tư dài hạn: Nắm giữ cổ phiếu 3-5 năm theo chu kỳ tăng trưởng, và 5-10 năm theo cổ phiếu giá trị.

– Giữ vững tâm thế “thắng không kiêu, bại không nản”. Không để bản thân bị tiêu cực khi thị trường sụt giảm ngắn hạn.

– Luôn ghi nhớ QUY TẮC SỐ 1: “KHÔNG BAO GIỜ ĐỂ MẤT TIỀN”

– Dùng tiền nhàn rỗi để đầu tư (không vay mượn, không dùng đòn bẩy – margin).

– Không tất tay vào thị trường, chủ đầu tư ~30% tài sản. Còn lại dành cho kênh an toàn hơn là BĐS (60%), Vàng & Gửi Tiết Kiệm (10%)

– Luôn GHI CHÉP lịch sử giao dịch mua & bán của bản thân (lý do mua/bán, giá thời điểm mua/bán, các phân tích cổ phiếu mua ở thời điểm đó,…)

– Dành thời gian ĐỌC SÁCH, NGHIÊN CỨU KỸ DOANH NGHIỆP, SUY NGẪM,…

– Khi xuống tiền với các danh mục đầu tư tốt xong, hạn chế tối đa thời gian theo dõi bảng điện, tin tức, giá cả, nghe ngóng, lời khuyên chuyên gia,… (chỉ 1-2 tháng dành ra 1 ngày để cập nhật tình hình thị trường)

– Hạn chế tối đa số lần giao dịch, không nên mua bán “ra-vào” quá nhiều, hay thay đổi danh mục đầu tư liên tục

– Khác biệt với “đám đông”:

+ Mua khi người khác sợ hãi

+ Giữ dài hạn ít nhất 3 năm (trừ các phát sinh đặc biệt)

+ Bán khi cổ phiếu sắp đạt đỉnh (cái này khó biết thời điểm nào?)

+ Đứng ngoài thị trường ở những thời điểm giá cổ phiếu đã đi quá xa (P/E trung bình 20 là thời điểm cần thận trọng), giữ tiền mặt & chờ đợi cơ hội tốt hơn. Có thể thời gian chờ đợi sẽ kéo dài 2-3 năm (quan trọng là phải kiên nhẫn đủ lâu)

+ Đầu tư VỐN LỚN khi có các cơ hội thực sự rõ ràng

+ Nghĩ khác & làm ngược lại “đám đông”

– Theo dõi & phân tích “vết chân người khổng lồ”, các giao dịch của Quỹ Lớn & Cổ Đông Lớn trong doanh nghiệp.

– Không được phép cẩu thả, giao dịch theo cảm xúc & bị tác động từ “chuyên gia”, tin tức. Phải thật thận trọng & soi xét kỹ trong mỗi giao dịch

– Luôn chuẩn bị sẵn TIỀN MẶT cho các cơ hội lớn đến (khi thị trường xuất hiện “thiên nga đen”)

Mục tiêu của bản thân: (rõ ràng & khả thi)

– Vốn đầu tư 3-5 tỷ tiền mặt cho giai đoạn 2020-2021 (có thể rót thêm khi có các cơ hội rõ ràng hơn)

– Đạt lợi nhuận trung bình 15% (liên tục 10 năm). Điều này đồng nghĩa có những giai đoạn kiếm được lợi nhuận 30-50%, nhưng cũng có những giai đoạn đi ngang hoặc sụt giảm. Lãi kép 10 năm cho mức 15% cũng đã x3-5 lần, nếu may mắn & đầu tư tốt có thể đạt kết quả tốt hơn.

– Kiếm được triệu đô trên thị trường chứng khoán (10 năm tới)

Trang bị tâm lý & các lưu ý cho bản thân 

– Thoải mái khi đầu tư, nghiên cứu kỹ lưỡng & quyết đoán trong các quyết định

– Không mất thời gian quá nhiều cho hoạt động này, chỉ tập trung ở giai đoạn đầu nghiên cứu

– Kìm hãm lòng tham & lý tưởng hóa. Tránh cầu toàn “bắt đáy, bán đỉnh”, dự đoán các xu hướng. Chỉ cần mua cổ phiếu tốt nắm giữ dài hạn, “mua gối, bán vai” cũng đã rất thành công rồi!

– Không tiếc nuối các cơ hội bỏ lỡ, nhưng cần ghi nhớ các bài học này & các lần sau

– Chuẩn bị tâm lý vững vàng & các phương án đầu tư phù hợp cho giai đoạn thị trường đi ngang (có thể 2-4 năm), suy thoái & đình trệ (2-4 năm), phục hồi & bùng nổ (3-6 năm)

– Luôn tạo thêm dòng tiền từ nguồn thu nhập khác, tích lũy tối đa & tiết kiệm. Không vì tâm lý kiếm tiền dễ dàng ở một số giai đoạn mà chi tiêu lãng phí

– Không khoe khoang  với các thành tích nếu có của bản thân. (“Lúc nào bản thân cảm thấy muốn khoe khoang cũng là thời điểm cân nhắc để bán ra”)

– Không rủ rê bạn bè/người thân, chia sẻ mã cổ phiếu cho những người mới (phần ngọn, không phải gốc rễ), vì điều này rất dễ khiến họ mất tiền. Nếu muốn giúp ai đó, hãy khuyên họ tự dành thời gian nghiêm túc để nghiên cứu rồi hãy đầu tư & chịu trách nhiệm theo các quyết định của mình.

– Không tham gia mua vào các đợt vừa mới IPO

– Không mua cổ phiếu ở quy mô quá nhỏ, tính thanh khoản thấp

– Không mua bán ở thị trường OTC

Đây là công việc không đòi hỏi chân tay, nhưng sẽ khiến đầu óc chúng ta rất mệt mỏi, nhất là khi mất tiền. Nhận thức lớn về SỨC KHỎE & TINH THẦN. Cần duy trì tốt nó để SỐNG LÂU, sử dụng sức mạnh của lãi kép để đầu tư hiệu quả như Warren Buffett. 

Tiến Phát

24hmoney

Có thể bạn quan tâm: Bộ sách Đầu tư giá trị từ A đến Z

ĐẶT SÁCH