Giao dịch theo xu hướng là sự cân bằng mong manh giữa rủi ro và lợi nhuận. Nếu bạn muốn lợi nhuận lớn, chấp nhận rủi ro lớn. Nếu bạn muốn lợi nhuận trung bình và cuộc sống trung bình, chấp nhận rủi ro trung bình.

Rủi ro cao – lợi nhuận cao

Bài diễn văn vào lễ tốt nghiệp sinh viên của Charles Sanford nói hết sức chính xác:

Từ khi còn nhỏ, chúng ta bị gia đình, trường học và hầu như mọi thế lực định hình khác trong xã hội dạy cho thói quen tránh rủi ro. Mọi người không ủng hộ chúng ta đánh liều; sống dè chừng là lời khuyên mà chúng ta đã quá quen, đến lượt chúng ta lại đi nói với người khác. Theo quan niệm thông thường, rủi ro là thứ bất cân xứng: nó chỉ có một mặt, và đó là mặt xấu. Theo kinh nghiệm của tôi – và tất cả những gì tôi muốn truyền tải đến các bạn ngày hôm nay là những quan sát rút ra từ kinh nghiệm bản thân, chứ không phải đúc kết của nhiều thế hệ – theo kinh nghiệm của tôi, quan niệm thông thường về rủi ro này là thiển cận và thường bị hiểu sai.

Quan sát đầu tiên của tôi là những người thành công hiểu rủi ro nếu được nhìn nhận đúng cách sẽ mang lại hiệu quả cao hơn, thay vì phải tránh. Họ xem rủi ro là lợi thế để tận dụng hơn là cạm bẫy cần né. Họ hiểu chấp nhận rủi ro có tính toán hoàn toàn khác với hấp tấp. Quan điểm về rủi ro này không giống góc nhìn thông thường và còn là nghịch lý – nghịch lý đầu tiên trong số nhiều nghịch lý mà tôi sẽ trình bày với các bạn hôm nay. Quan điểm này có thể tóm tắt như sau: Sống dè chừng là điều nguy hiểm. Bạn sẽ nhận ra không chấp nhận rủi ro mới là rủi ro thực sự trong cuộc sống.

Rủi ro luôn tồn tại trong cuộc sống

Một trong những cầu thủ bóng chày ném bóng xuất sắc nhất Major League đã qua đời trong một tai nạn chèo thuyền năm 2016 ở tuổi 24. Ai cũng chắc chắn rằng Jose Fernández sẽ kiếm hàng trăm triệu đô la – vậy mà anh đã ra đi trong tích tắc, có lẽ do một lựa chọn rủi ro hết sức tồi tệ.

Chẳng có cách nào tránh được thực tế đó. Thất bại sẽ luôn hiện diện. Do đó, thôi ủ dột và thẳng thắn chấp nhận cuộc sống là trò chơi may rủi. Và nếu cuộc sống là trò chơi may rủi, đánh giá tỷ lệ cược khi đối mặt với rủi ro là mục tiêu số một.

Tích trữ tiền mặt không phải điều tốt đâu. Ngôi nhà bạn mua có thể bị cháy rụi hoặc thị trường bất động sản có thể suy thoái. Bỏ hết vốn liếng vào khởi nghiệp đồng nghĩa bạn đang dồn hết trứng vào một giỏ. Nếu công việc văn phòng của bạn đi đời, bạn mất việc, mất luôn cả cần câu cơm. Mua các quỹ tương hỗ chỉ số, cầu nguyện phương pháp mua nắm giữ sẽ luôn hiệu quả với bạn – đấy mới là liều lĩnh. Không có cách nào để biết điều gì sẽ xảy ra tiếp theo cả.

Để tiếp tục hành trình đầu tư dù đối mặt với rủi ro, hãy bắt đầu bằng cách chấp nhận thị trường về lâu dài không tưởng thưởng cho sự ngu ngốc hoặc thiếu hiểu biết. Thị trường sẽ tưởng thưởng cho trí óc, can đảm và quyết tâm tìm kiếm cơ hội người khác bỏ qua và kiên trì khi ai nấy từ bỏ.

Suy cho cùng, mọi cơ hội kinh doanh đều bao hàm việc đánh giá rủi ro. Bỏ vốn vào đầu tư với hy vọng vốn sẽ tăng là mục tiêu ta hướng đến. Quyết định đúng đắn dẫn đến thành công và quyết định sai lầm dẫn đến phá sản (Bear Stearns, Lehman Brothers, AIG, IndyMac,…).

Cốt lõi của kế hoạch kinh doanh vững chắc là:

1.Cơ hội trong thị trường ngách là gì?

2. Giải pháp cho nhu cầu thị trường là gì?

3. Cơ hội lớn đến mức nào?

4. Bạn kiếm tiền bằng cách nào?

5. Bạn tiếp cận thị trường và bán bằng cách nào?

6. Cạnh tranh ở đâu?

7. Bạn tốt hơn ở phương diện nào?

8. Bạn sẽ thực hiện và quản lý công việc kinh doanh như thế nào?

9. Rủi ro là gì?

10. Tại sao bạn sẽ thành công?

Bất kể tham gia ngành nghề nào, tất cả mọi người đều phải trả lời những câu hỏi này. Trả lời nhằm đánh giá rủi ro của một thương vụ, một mối quan hệ là một việc tối quan trọng, và nếu bạn dự tính giao dịch thì bạn nên trả lời thành thật.

Trích: quyển sách “TREND FOLLOWING:Cách thức để kiếm được vận may lớn và giàu có trong các thị trường Bò, Gấu và các sự kiện Thiên nga đen” 

Có thể bạn quan tâm: Trend Following

“Thánh kinh” giao dịch theo xu hướng – Làm chủ dòng chảy thị trường tài chính

ĐỌC THỬ

ĐẶT SÁCH NGAY